O que é um plano de negociação e como criar um?
Para alguém novo no trading, pode ser bastante confuso saber por onde começar. Eu recomendaria que todos os novos investidores lessem o guia de forex trading antes de pensarem em elaborar seu primeiro plano de negociação. Se você já leu, o próximo passo é entender o que é um plano de negociação e como criar seu plano de negociação. Alguns traders experientes podem ainda não utilizar completamente um plano de negociação, então este artigo também pode beneficiá-los e ajudá-los a aumentar sua proficiência no mercado.
Seja você vai começar com forex trading, trading de índices ou trading de criptomoedas, um plano de negociação é essencial para iniciar sua jornada no caminho certo. Este artigo seguirá um processo de 4 etapas que ajudará novos traders a entenderem o quão importante um plano de negociação pode ser e quais diferentes aspectos eles precisarão considerar. Primeiramente, vamos descobrir exatamente o que é um plano de negociação.
O que é um plano de negociação?
Um plano de negociação é um processo estratégico para investidores seguirem ao identificar e negociar em um mercado específico. Há um conjunto de variáveis que um plano de negociação inclui, como objetivos, risco, estratégia e gestão de trades.
O plano de negociação deve ser criado e usado por uma única pessoa, mas é uma boa ideia entender como outros traders abordam seus planos. Alguns traders têm atitudes diferentes sobre a forma como abordam o risco e o capital, orientando a tomada de decisões e o processo do seu plano.
Como criar um plano de negociação usando um processo de 4 etapas
- Etapa 1: Por que eu preciso de um plano de negociação?
- Etapa 2: Objetivos e gestão de risco
- Etapa 3: A estratégia do plano de negociação
- Etapa 4: Entradas de trades e gestão de trades
Por que eu preciso de um plano de negociação?
A pergunta comum frequentemente feita é por que alguém precisaria de um plano de negociação. Para exemplificar sua importância, aqui está um exemplo.
Exemplo de plano de negociação
Imagine abrir um negócio - digamos, uma cafeteria. Em vez de selecionar uma localização aleatoriamente, a abordagem padrão provavelmente seria elaborar um plano de negócios com as seguintes considerações:
- Pesquisa aprofundada do ambiente do mercado
- O que a concorrência está fazendo
- Qual é o ponto único de venda e como obter uma vantagem no mercado
- A análise custo-benefício da operação da cafeteria
- Várias opções de financiamento para começar
Definitivamente há muito mais do que isso, mas para resumir, há muito a fazer antes da primeira xícara de café ser vendida.
Quando se trata de iniciar um negócio, desenvolver um plano para servir como estrutura é visto como essencial. No entanto, no trading, infelizmente há muitos traders que acham que não é necessário ter um plano de negociação apesar dos inúmeros benefícios!
Identificando resultados esperados e definindo metas realistas
Primeiro, um plano de negociação apresentará ao trader a questão do porquê eles estão negociando em primeiro lugar. É crucial saber a resposta, pois isso ajudará a determinar seu resultado esperado desta empreitada. Por exemplo, haverá alguns que querem viver do trading para ajudar sua situação financeira, enquanto outros levarão isso como um hobby para obter uma renda extra. Qualquer visão que você adote, não há resposta certa ou errada! Mais importante ainda, o plano está lá para ajudar o trader a perceber exatamente o que ele quer do mercado, para que metas realistas possam ser definidas.
Assim, um plano deve ser tratado como um roteiro pessoal, que delineia todas as metas que alguém deseja alcançar. Enquanto os hobistas podem estar satisfeitos com algumas centenas de dólares por mês, haverá outros que podem esperar muito mais. O roteiro do hobista provavelmente será centrado em obter alguma renda extra enquanto trabalha para aumentá-la gradualmente. Outros podem aspirar a se tornar traders profissionais e assim terão metas maiores, o que torna crucial ter um plano detalhado e uma visão clara para alcançá-lo.
Portanto, todo trader se beneficiará ao ter um plano independentemente do nível de habilidade ou interesse, pois isso facilita identificar qual tipo de trader alguém é, o que então determina qual tolerância ao risco e estratégia lhes convém melhor.
Evitando armadilhas emocionais
O segundo benefício de um plano é que ele pode trazer ordem e estrutura ao seu trading. O trading pode ser estressante e emocional às vezes. Isso acontece com os traders o tempo todo e resulta em reações exageradas e na realização de trades puramente baseados em emoções, em vez dos fatos e números. Embora ter um plano não elimine isso completamente, estar organizado dará ao trader uma imagem mais clara do que eles estão procurando no mercado.
Como resultado, isso reduz a probabilidade de acabar com perdas devido ao revenge trading impulsivo. Além disso, um plano torna muito mais fácil analisar os resultados do trader. Imagine operar sem uma estratégia clara e confiar na intuição sobre qual é o melhor movimento. A estratégia envolvida flutuará amplamente, mudando constantemente entre negociar padrões contínuos e reversos no gráfico horário para scalping do Dólar Australiano em um gráfico de cinco minutos ou negociando as notícias. Embora uma análise estatística do desempenho possa ser realizada, os resultados não fornecerão nenhum insight valioso devido à frequência com que a pessoa pula de um sistema comercial para outro em tão pouco tempo.
Por outro lado, ao desenvolver um plano estratégico conciso e segui-lo por algum tempo, só então um trader será capaz de analisar efetivamente seu desempenho e reunir informações valiosas para ajudá-lo a melhorar como trader.
Que tipo de trader você é?
Por último, um plano ajudará você a identificar quais são suas preferências comerciais. Você se sente mais confortável negociando no curto prazo ou prefere negociações no médio a longo prazo? Entender qual estilo é mais adequado para cada indivíduo permite aos traders aprenderem mais sobre seu apetite pelo risco. Não é necessário saber a resposta imediatamente, e as preferências podem mudar com o tempo. Portanto, esta é uma situação onde uma conta demo pode ser muito útil, pois o trader pode praticar sem usar dinheiro real.
Entender o próprio perfil de risco é fundamental para o trading já que todos têm abordagens diferentes. Alguns são naturalmente propensos ao risco e quando ouvem a palavra “risco”, começam a associá-la com “oportunidade”. No entanto, há outros que são mais avessos ao risco e preferem limitar os riscos ao nível mais baixo possível. Conhecer e entender seu próprio nível de risco permitirá a cada trader ajustar suas técnicas adequadamente.
Além disso, isso ajuda na identificação das outras características pessoais que podem fazer alguém se tornar um trader bem-sucedido; em outras palavras, conhecer sua vantagem já que cada estilo comercial é definido pelas próprias forças e fraquezas individuais.
Como um plano de negociação ajuda no desempenho do trade?
Simplificando, um plano de negociação ajuda ao identificar resultados esperados, definir metas realistas e entender um perfil de risco, o que por sua vez determina uma estratégia e estilo de trading. Isso ajuda a eliminar armadilhas emocionais que podem estar presentes quando alguém está negociando.
No entanto, formular um plano de negociação é apenas o passo inicial. O que vem a seguir é a avaliação. É importante notar que um trader deve constantemente analisar cada trade individual realizado e seus resultados subsequentes de perto. O plano foi seguido e, se não, por quê? A frequência da avaliação difere de trader para trader. Traders intradiários devem fazer uma revisão diária de seus trades, enquanto para traders de longo prazo, pode ser suficiente fazer uma revisão semanal.
Ter um plano de negociação também permite que um indivíduo acompanhe se houve melhorias feitas. Após cada análise do desempenho do trader, eles podem descobrir onde as coisas deram certo ou errado. Ninguém pode ser um trader perfeito, pois perdas fazem parte do jogo. No entanto, ao analisar constantemente o desempenho, erros e fraquezas podem ser eliminados ou reduzidos, enquanto séries de vitórias podem ser ainda mais construídas.
Agora que você entende por que e como um plano de negociação é benéfico, é hora de colocar isso em ação e começar a elaborar a base de um plano de negociação na etapa 2, definindo metas e adotando técnicas de gestão de risco.
Metas e gestão de risco
Qualquer plano estratégico precisa ter um conjunto de resultados a serem alcançados. Ao definir essas metas e se preparar com a gestão de risco em vigor, o processo de seguir o plano se torna mais claro.
Um plano de negociação é estático?
É importante mencionar novamente que um plano de negociação é um documento pessoal. Não há maneira correta ou incorreta de criar um. Ele deve pelo menos cobrir alguns tópicos-chave, mas a estrutura e o estilo do plano dependem das preferências de cada trader. Portanto, o conteúdo deste artigo deve ser considerado apenas como exemplos que podem ajudar no processo de criação de um plano. Além disso, lembre-se que um plano muda continuamente, pois você pode mudar para uma estratégia diferente ou aumentar/diminuir seu apetite pelo risco. Um plano não é algo que é escrito uma vez e depois deixado em sua forma original.
Definindo metas no plano
O primeiro passo de todo plano é definir metas a serem alcançadas. Ele deve explicar qual é o propósito por trás do trading e o que uma pessoa deseja alcançar com isso. Alguns traders têm um certo número em mente – como uma certa porcentagem de retorno por mês. Outros preferem não ter metas numéricas específicas, mas sim avaliar seu desenvolvimento geral como investidor. Novamente, não há método certo ou errado aqui. Cada trader deve usar o que se sente mais confortável. Declarar a razão para estar neste negócio e quais são as metas ajudará a focar na visão geral e servirá como um lembrete do porquê o trader está investindo tanto tempo e esforço para se tornar bem-sucedido.
Adotando medidas de gestão de risco
A segunda parte é toda sobre gestão de risco. Para simplificar, vamos supor que o exemplo a seguir gira em torno de uma única estratégia comercial. Na imagem abaixo, há certos critérios listados para gestão do risco. O primeiro é sobre definir o risco máximo que um trader está disposto a assumir por trade e envolve calcular a porcentagem antes que uma ordem seja executada. Para evitar overtrading, pode ser prudente definir um máximo de trades para realizar em um único dia. Um limite pode ser definido ao determinar o número máximo de perdas consecutivas antes que o trading seja interrompido. Para elaborar, caso haja um evento em que ocorram mais do que três perdas consecutivas, siga a regra 3R. Esta é uma sigla para Descansar (Rest), Reconsiderar (Reconsider) e Reiniciar (Restart).
A regra 3R
O propósito do método 3R é ajudar um trader a se acalmar e evitar negociações emocionais. Após uma série de perdas consecutivas, é natural sentir-se chateado e ter o desejo de compensar as perdas o mais rápido possível. Infelizmente, isso pode resultar em perdas ainda maiores. Se a regra 3R for seguida, haverá tempo para pensar sobre o que deu errado e olhar para o mercado objetivamente novamente, em vez de ter percepções distorcidas.
Há outra abordagem para a regra 3R, que é para uma perda máxima (drawdown). Esta é a maior perda que um trader está disposto a tolerar. É importante notar que isso não se destina a cada trade individualmente, mas no geral. Por exemplo, em uma situação onde um trader possa estar com uma perda acumulada (drawdown) de 5% em sua conta, ele pode querer descansar por pelo menos 48 horas e analisar exatamente o que deu errado. É fácil fazer overtrading e ficar emocional se houver falta de perspectiva clara e nenhuma regra estabelecida.
Por favor, tenha em mente que os números na tabela acima servem apenas como exemplo. Um trader ativo que tem i.e., 20-30 transações por dia pode não ver três trades consecutivos como um grande problema. Um day trader pode estar olhando para um número maior de trades. No entanto, para alguém que negocia no gráfico diário e tem apenas alguns trades por mês, três perdas consecutivas podem ser consideráveis. Portanto, cada trader precisa definir seu próprio nível de risco assumido.
Calculando a relação risco-recompensa
Finalmente, há a relação mínima risco-recompensa (risk-reward ratio). Isso ocorre quando um trader decide parar e realizar ordens take profit antecipadamente, o que é muito simples calcular. Alguns traders definem sua relação mínima risco-recompensa como 1:1. Isso significa que se eles estão considerando abrir um trade que - segundo sua análise - pode gerar 60 pips em potencial lucro, eles não estão dispostos a arriscar mais do que 60 pips também. Se o trade exigisse uma parada maior (stop loss), o trader pode decidir não realizar o trade. A ideia por trás disso é não arriscar mais do que o retorno esperado.
Metas e gestão do risco são críticas para ter um forte plano comercial (trading plan). Na próxima etapa, cobriremos mais áreas necessárias para construir um plano comercial (trading plan), incluindo a estratégia do plano comercial.
A estratégia do plano comercial
É importante para um trader garantir que sua estratégia seja tão detalhada quanto possível. Embora algumas partes dela possam ser discricionárias e difíceis de definir, a regra geral a seguir é incluir tantos detalhes quanto possível.
A vantagem do trader
Cada trader deve tentar identificar sua própria vantagem. Isso pode ser um conjunto de habilidades que o trader possui. Por exemplo, alguns traders podem ter um curto período de atenção, mas são rápidos com números e conseguem lidar extremamente bem com o estresse do trading intradiário. Enquanto um trader com um estilo de trading diferente pode não conseguir funcionar eficientemente nesse tipo de ambiente, mas poderia ser um estrategista habilidoso que sempre consegue manter a visão do quadro geral.
Para traders iniciantes, é especialmente importante identificar quais habilidades eles podem ter e adaptar a estratégia de trading de acordo com a personalidade de cada indivíduo, não o contrário.
Como é uma estratégia básica de trading?
- Exemplo 1: Comprar se a média móvel de 5 dias cruzar acima da média móvel de 20 dias e o RSI estiver abaixo de 70.
- Exemplo 2: Vender se a média móvel de 5 dias cair abaixo da média móvel de 20 dias e o RSI estiver acima de 30.
Este é um exemplo simplificado que contém dois dos indicadores técnicos mais populares. O trader que usa essa estratégia poderia potencialmente ver o cruzamento da média móvel como um sinal de que o momentum está se construindo – seja para cima ou para baixo. Eles podem ter adicionado o RSI (Índice de Força Relativa) como um filtro adicional, pois o trader quer evitar comprar um par de moedas quando o RSI está mostrando condições de sobrecompra ou vender um par de moedas quando o indicador está mostrando condições de sobrevenda.
Eles poderiam até mesmo ter a ideia de adicionar mais indicadores para evitar trades em um ambiente de baixa volatilidade, como o Average True Range (ATR) ou as Bandas de Bollinger.
A lógica por trás disso poderia ser a seguinte: O cruzamento da DMA 5-20 pode sinalizar que a tendência atual pode se estender ainda mais à medida que o momentum acelera. No entanto, o trader não deseja fazer trades em um ambiente de baixa volatilidade, pois isso pode diminuir a qualidade dos sinais.
O exemplo acima mostra uma visão muito simplificada do que uma estratégia de trading pode parecer. No entanto, há outros requisitos que um trader deve observar.
Esboço de uma estratégia de trading
O esboço de uma estratégia de trading consiste nas seguintes áreas:
- Lógica - (o pensamento por trás da estratégia e por que você acha que ela funcionará)
- Objetivos - (suas metas)
- Características - (por exemplo, você decide que só quer negociar durante a sessão asiática, pois seus testes mostraram que a estratégia tem melhor desempenho nesse horário do dia)
- Regras de Gestão de Risco
- Regras de Entrada - (quando entrar em um trade)
- Regras de Gestão do Trade - (stop-loss e/ou take-profit - fixo ou móvel)
- Regras de Saída
Pouquíssimos traders encontram a estratégia certa imediatamente. A maioria passará uma quantidade significativa de tempo testando várias estratégias em um ambiente demo e/ou backtesting. Mesmo se um trader chegar ao ponto em que encontra uma estratégia que tem resultados promissores e parece correta, é improvável que ele mantenha essa exata estratégia por um longo período. Os mercados financeiros estão evoluindo constantemente, então os traders também devem fazer mudanças.
Entrada no trade e gestão do trade
Para a última etapa deste processo, discutiremos três tópicos importantes:
- Entrada no Trade
- Gestão do Trade
- Análise do Trade
Entrada no trade
Como um trader gerencia suas entradas no trade dependerá principalmente do seu estilo de trading. Scalpers não terão muito tempo para planejamento e tomarão muitas decisões intuitivas. Isso é diferente para pessoas usando uma estratégia swing trading, pois elas podem acabar nunca usando ordens a mercado e, em vez disso, confiar exclusivamente em ordens limitadas. Assim como no plano de negociação, não há maneira certa ou errada de entrar em um trade – muito depende do estilo e da estratégia de cada trader.
No entanto, pode ser benéfico definir cuidadosamente os critérios de entrada e adicionar filtros. Você pode começar definindo seu sinal de trade, entrada no trade e regras adicionais, se necessário.
Um exemplo simplificado pode ser assim:
- Sinal de trade: Comprar se a média móvel de 5 dias cruzar acima da média móvel de 20 dias e o RSI estiver abaixo de 70.
- Entrada no trade: Comprar na próxima abertura do candlestick após o cruzamento.
Exemplos de regras adicionais:
- Entrar no trade apenas durante a sessão europeia (por exemplo, se a estratégia tiver sido estatisticamente comprovada como mais bem-sucedida durante essa sessão).
- Entrar no trade apenas se não houver feriado importante em um dos países onde as moedas são emitidas (por exemplo, evitando iene japonês durante feriados públicos japoneses).
Gestão do trade
Scalpers podem precisar gerenciar seus trades com muita discrição, mas em geral, a falta de regras adequadas para gestão do trade pode levar a decisões emocionais, como fechar um trade muito cedo ou adicionar posições perdedoras.
O método mais simples é adicionar uma ordem fixa stop-loss e take-profit no momento em que você está abrindo um trade. Se você perceber que o mercado mudou e a razão para entrar no trade não é mais válida, você pode decidir fechá-lo mais cedo. No entanto, para iniciantes, isso pode ser difícil, pois eles podem acabar fechando trades muito cedo. No pior cenário possível, o trader pode constantemente realizar lucros muito cedo, mas deixar as posições perdedoras abertas na esperança de que o mercado mude novamente a seu favor.
Portanto, iniciantes podem achar mais fácil definir níveis stop-loss e take-profit com antecedência e segui-los. Se você for parado muitas vezes, terá que revisar onde coloca suas ordens e/ou se sua estratégia ainda está funcionando corretamente.
Análise do trade
Um diário de trading pode ser uma boa adição ao plano. Nele você pode registrar todos os seus trades e adicionar comentários – por exemplo, o que deu certo ou errado. Com o tempo, você pode descobrir informações valiosas e aprender com suas observações constantes.
Ao analisar um trade, você quer observar como entrou, como gerenciou e como foi fechado (manualmente ou acionado por uma ordem stop/take profit). Além disso, você quer identificar se cometeu algum erro no trading ou violou suas próprias regras comerciais. No entanto, não foque apenas nas partes negativas – é importante anotar também seus sucessos, pois você pode aprender coisas novas e utilizá-las para melhorar sua estratégia.
É melhor revisar seus trades e atualizar o diário durante períodos mais tranquilos. Por exemplo, se você negocia durante a sessão europeia, pode fazer isso após o fechamento da sessão.
Para resumir:
- Determinar uma entrada no trade deve ajudá-lo a identificar as condições certas para entrar em um trade conforme suas próprias regras.
- A gestão do trade poderia evitar que os traders tomem decisões emocionais e fechem trades muito cedo ou tarde demais.
- A análise do trade é uma maneira eficiente para identificar suas fraquezas e construir sobre suas forças.
Agora que você criou seu próprio plano pessoal de negociação, é hora de monitorar as condições do mercado e começar a alcançar seus objetivos comerciais.
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Esta informação não deve ser interpretada como uma recomendação; ou uma oferta para comprar ou vender; ou a solicitação de uma oferta para comprar ou vender qualquer título, produto financeiro ou instrumento; ou participar em qualquer estratégia comercial. Foi preparada sem levar em conta seus objetivos, situação financeira ou necessidades. Quaisquer referências ao desempenho passado e previsões não são indicadores confiáveis dos resultados futuros. A Axi não faz representações nem assume responsabilidade pela precisão e completude do conteúdo desta publicação. Os leitores devem procurar seus próprios conselhos.
