O que é uma conta ancorada, como funciona e como obter uma?

O que é uma conta financiada?

O termo "conta financiada" refere-se a uma conta de negociação na qual um terceiro fornece o capital, ou financia a conta, para que um trader a utilize. Empresas prop ou corretores geralmente oferecem essa configuração como parte de seu programa de alocação de capital. 

O objetivo de uma conta financiada é simples: os traders precisam de acesso ao capital para desenvolver suas carreiras. No entanto, mesmo traders talentosos podem ter dificuldades para financiar adequadamente suas contas de negociação, e é aí que entra a negociação prop.

Contas financiadas funcionam como contas de trading normais, mas geralmente há restrições impostas pela firma prop, como alavancagem máxima, limitações nos instrumentos negociados e uso de certas ferramentas, como consultores especializados. Alguns programas prop também podem proibir certos estilos de trading, como scalping e arbitrage.

É importante entender que os fundos na conta financiada nunca pertencem ao trader, mas sim à empresa que os forneceu. O trader recebe apenas uma parte dos lucros gerados por sua atividade de negociação.

O que é um trader financiado?

Um trader financiado é um trader que faz parte de um programa de alocação de capital oferecido por uma empresa prop ou corretor.

Enquanto alguns programas de negociação prop cobram uma taxa inicial para participar do programa e ter a chance de receber financiamento, outros são gratuitos e geram sua receita a partir do acordo de compartilhamento de lucros com o trader.

A vantagem para o trader é óbvia: eles têm acesso ao capital, que às vezes pode ser um valor de sete dígitos, aumentando drasticamente seu potencial de lucro. Por outro lado, as empresas prop ganham acesso a talentos, muitas vezes sem empregá-los formalmente.

Como funciona uma conta ancorada?

Uma conta ancorada fornece aos traders capital para negociar sem usar seu próprio dinheiro. Existem duas maneiras principais de obter uma conta ancorada: passar por uma fase de avaliação ou adquirir financiamento instantâneo.

Para se qualificar para uma conta ancorada, muitas empresas exigem que os traders passem por um período de avaliação ou "desafio". Este período permite à empresa avaliar a lucratividade e as habilidades de gerenciamento de risco do trader. A avaliação geralmente envolve metas específicas de lucro e limites máximos de rebaixamento. Os traders devem demonstrar lucratividade consistente e gerenciamento responsável do risco para ter sucesso.

Algumas empresas cobram uma taxa para participar da avaliação, enquanto outras não. Esta fase também oferece uma oportunidade valiosa para se familiarizar com as regras e regulamentos da empresa. Após completar com sucesso a avaliação, os traders recebem acesso a uma conta ancorada.

Uma alternativa ao processo de avaliação é adquirir financiamento instantâneo. Esta opção permite que os traders evitem a avaliação e recebam imediatamente uma conta ancorada. Contas com financiamento instantâneo geralmente vêm com taxas iniciais mais altas. Além disso, os traders têm menos tempo para se aclimatar às regras e restrições da empresa em comparação com aqueles que passam pela fase de avaliação.

As empresas prop fornecem capital aos traders em troca de uma parte dos lucros gerados. A porcentagem do compartilhamento dos lucros varia com base em fatores como o nível de experiência do trader e quaisquer taxas iniciais envolvidas. Ao oferecer contas ancoradas, as empresas prop visam identificar e fazer parceria com traders habilidosos que possam gerar lucros consistentes.

Conta ancorada vs. conta regular

À primeira vista, uma conta ancorada pode parecer uma conta de negociação regular. A empresa prop pode até usar o MetaTrader 4 ou outra plataforma de negociação popular. No entanto, contas ancoradas geralmente terão certas restrições e limitações.

Por exemplo, os corretores podem limitar a alavancagem em contas ancoradas, mas podem oferecer até 500:1 de alavancagem em contas regulares. Isso faz sentido, pois alta alavancagem poderia potencialmente levar a riscos excessivos e um rebaixamento significativo.

Também pode haver restrições em certos estilos de negociação (scalping), estratégias (negociação de notícias) e ferramentas (uso de consultores especializados).

Se você negocia em uma conta regular, terá total liberdade sobre como usar seu capital e quais ferramentas e estratégias implementar. No entanto, seu próprio capital está em risco, e pode ser difícil financiar a conta o suficiente para transformar seu hobby em uma carreira.

Para quem é uma conta ancorada?

Contas ancoradas são principalmente para traders talentosos que não têm acesso ao capital. Iniciantes devem evitá-las, pois correm o risco de desperdiçar uma quantidade significativa de dinheiro completando desafios sem uma chance genuína de garantir uma conta ancorada. Se você começou recentemente a aprender sobre negociação, deve continuar sua jornada com uma conta demo sem riscos.

Uma vez que você tenha adquirido experiência suficiente — de preferência também em sua conta pessoal ao vivo — pode se candidatar para participar de um programa de alocação de capital.

Alguns traders acreditam que a negociação prop será menos desafiadora porque seu dinheiro não está em jogo. Alguns programas não exigem que você financie a conta, mas você pagará taxas para participar e sentirá pressão para progredir.

Os traders também devem estar cientes de que, embora o objetivo de ingressar em um programa de negociação prop seja ganhar dinheiro, a preservação do capital é crucial. Assumir riscos excessivos pode resultar em atingir o nível máximo de rebaixamento e desfazer seu trabalho árduo.

Riscos das contas ancoradas

O fato de que a maioria das contas ancoradas não exige que você invista qualquer parte do seu dinheiro pode fazer com que as contas ancoradas pareçam uma proposta sem riscos. No entanto, esse não é o caso, pois:

1) Pular de desafio em desafio entre várias empresas prop e programas pode custar muito dinheiro em taxas de adesão.

2) Questões regulatórias aumentaram recentemente, com algumas empresas de negociação prop sendo forçadas a fechar. Certifique-se de usar uma empresa respeitável e estabelecida.

3) Desconhecimento das regras da empresa de negociação prop não é desculpa e pode resultar na suspensão do programa sem reembolso da taxa de adesão.

Prós

Acesso ao capital é a vantagem mais óbvia, já que traders que normalmente têm fundos limitados disponíveis para negociação poderiam potencialmente gerenciar contas de 7 dígitos se demonstrarem suas habilidades.

Risco limitado: No final, é o dinheiro da empresa prop que está em jogo, não os fundos pessoais do trader.

Ambiente favorável: Ingressar em uma empresa prop poderia potencialmente colocá-lo em contato com outros traders bem-sucedidos ou você poderia se tornar parte de uma comunidade. Trocar ideias e experiências pode ser útil.

Contras

Todas as empresas prop terão regras rígidas sobre o que é permitido e o que não é. Alguns traders podem achar essas regras excessivas, o que poderia potencialmente prejudicar seu progresso. Por exemplo, não há nada de errado com scalping ou negociação de notícias se um trader puder gerar lucros com isso, mas algumas empresas prop não permitem essas atividades.

Retirada de fundos: Com contas ancoradas, você terá limitações sobre como pode acessar seu dinheiro, enquanto com contas pessoais, você tem total liberdade sobre quando e quanto deseja retirar.

Riscos regulatórios: No passado, algumas empresas prop encerraram abruptamente seus programas, deixando muitos traders expostos e incertos sobre sua parte dos lucros pendentes. Sempre faça sua pesquisa e escolha uma empresa respeitável.

Como escolher uma conta ancorada?

Antes de escolher um programa de trader financiado, é crucial realizar algumas pesquisas. Se o programa for administrado por um corretor, a empresa deve ter uma boa reputação e condições de negociação.

Se for uma empresa de negociação prop pura, um trader deve verificar as avaliações online e revisar atentamente os Termos & Condições. Uma estrutura de taxas/compartilhamento de lucros excessivamente complicada ou falta de transparência pode ser um sinal de alerta. Idealmente, todas as taxas iniciais devem ser divulgadas de forma transparente desde o início.

Para alguns traders, a plataforma de negociação também será um fator importante. Um trader acostumado ao MT4 pode ter dificuldades com a plataforma de negociação usada por algumas empresas prop.

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Como o Axi Select é diferente das outras empresas prop?

Conclusão

Contas ancoradas oferecem aos traders uma tremenda oportunidade para construir sua carreira na negociação ao dar-lhes acesso ao capital. No entanto, os traders devem estar cientes de que a estrutura e as regras dos programas de alocação de capital variam significativamente, daí a necessidade de uma diligência prévia adequada antes de escolher um.

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