Como escolher uma corretora forex

Ter confiança em uma corretora forex permite que os traders dediquem todo o seu tempo e atenção para aperfeiçoar suas estratégias e se tornarem traders de forex bem-sucedidos.

Pontos chave:

• Escolher uma corretora forex é o primeiro e mais importante passo para novos traders que estão entrando no mercado.
• Existem várias características a serem consideradas ao encontrar uma corretora, principalmente selecionar uma corretora com spreads baixos, uma variedade de mercados para negociar, uma conta demo e recursos para ajudar a melhorar o conhecimento do trader.
• Ao realizar pesquisas sobre corretoras de forex, certifique-se de encontrar uma corretora respeitável e regulamentada na jurisdição onde ocorrerá a negociação.

Embora não exista uma maneira única de começar a negociar forex, existem caminhos comuns que muitos traders seguem.

Tudo começa com aprender os detalhes do mercado forex. Os traders geralmente usam seu novo conhecimento para desenvolver uma estratégia e um plano de negociação definido, que testam até ficarem satisfeitos com os resultados. É geralmente nesse momento que se sentem prontos para enfrentar os mercados. No entanto, há uma parte muito importante que acontece antes de tudo isso: encontrar a corretora certa!

Neste artigo, exploraremos o que são corretoras de forex, o que elas fazem e como escolher a melhor corretora forex para as necessidades específicas de cada trader.

O que é uma corretora de forex?

Para entender o que é uma corretora e o que ela faz, precisamos descrever brevemente o mercado em que ela opera.

O mercado cambial é descentralizado, o que significa que não há uma única bolsa pela qual todas as transações passam – ao contrário, por exemplo, da Bolsa de Valores de Nova York ou da Bolsa de Valores de Londres. Em vez disso, o mercado forex é construído em um sistema interbancário – uma rede global onde instituições financeiras negociam moedas diretamente entre si.

Para que os traders de varejo diários acessem essa rede, eles precisam usar uma corretora. As corretoras permitem que os traders comprem e vendam pares de moedas e oferecem serviços como negociação alavancada. Em troca, as corretoras ganham dinheiro com o spread – a diferença entre o preço de compra e venda – e outras taxas, como encargos de comissão.

Como escolher a melhor corretora forex

Escolher uma corretora forex para negociar não é tão difícil quanto um trader pode pensar – mesmo se ele for novo na negociação. Comece lendo a lista abaixo dos fatores importantes para os traders e use as informações para ajudar a comparar e escolher uma corretora.

1. Spreads, custos e comissão
2. Variedade de mercados para negociar
3. Tipos de corretores
4. Velocidade de execução e slippage
5. Plataforma de negociação e ferramentas
6. Regulamentação
7. Suporte ao cliente
8. Alavancagem e margem
9. Opções de gerenciamento de risco
10. Educação sobre negociação
11. Opções para gerenciamento de fundos
12. Opções e características da conta de negociação
13. Reputação

1. Spreads, custos e comissão

O spread é a diferença entre o preço bid (compra) e ask (venda). Em geral, quanto menor o spread, melhor é para o trader. É por isso que é comum ver corretoras promovendo "spreads baixos". Confira nossos spreads forex ao vivo em tempo real.

Por exemplo, se EUR/USD está cotado a 1.1610/11, um trader poderia comprar o par de moedas a 1.1611 e vendê-lo a 1.1610. A diferença (1 pip) é o que o trader paga como custo da transação. Lembre-se: a maioria das corretoras ganha sua renda principalmente com spreads.

A comissão é outro encargo a considerar. Muitas corretoras oferecem diferentes tipos de contas que se adequam a diferentes estilos de negociação e vêm com diferentes estruturas tarifárias.

Por exemplo, uma conta pode não cobrar comissão nas negociações, mas ter spreads ligeiramente mais altos, enquanto outra conta pode oferecer spreads mais baixos, mas ter uma cobrança separada por comissão. Essa estrutura é projetada para que o trader possa escolher o tipo de conta que funcionará melhor para sua estratégia de negociação e custará menos.

Swaps são outra consideração importante para traders que abrem e mantêm posições cambiais durante a noite. Esses tipos de negociações incorrem em taxas, conhecidas como taxa swap, e essas podem ser positivas ou negativas, dependendo do par de moedas negociado e se estão long ou short.

2. Variedade de mercados para negociar

Uma boa corretora deve ter uma variedade de produtos disponíveis para negociação. Mesmo se um trader estiver focado principalmente em moedas, é bom saber que existem outras opções disponíveis.

Por exemplo, os traders podem identificar uma oportunidade em petróleo, criptomoedas ou no mercado acionário, e seria frustrante se não pudessem aproveitá-la simplesmente porque a corretora não oferecia esse produto.

Além das moedas, procure uma corretora que ofereça acesso a commodities, índices, ações e criptomoedas.

3. Tipos de corretores

Uma das coisas mais importantes a saber sobre uma corretora é como ela opera dentro do mercado cambial. Descubra alguns dos tipos de corretores forex abaixo:

• Market Makers não cobrem as posições dos seus clientes com provedores de liquidez; em vez disso, assumem o risco eles mesmos. Isso significa que a perda do cliente seria o lucro da corretora e vice-versa.
• STP (Straight-Through-Processing) significa que não há intervenção manual da corretora quando ordens (negociações) são executadas. Para a corretora, é do seu interesse que os clientes ganhem dinheiro, pois provavelmente negociarão mais e permanecerão com a corretora por mais tempo.
• DMA (Direct Market Access) é um conceito semelhante ao STP. A principal diferença é que as corretoras STP podem preencher ordens diretamente e cobri-las com provedores de liquidez. Por outro lado, DMA significa que as ordens são enviadas diretamente ao mercado e preenchidas com base na precificação recebida pelo provedor de liquidez.
• ECN (Electronic Communication Network) corretores usam uma Rede Eletrônica de Comunicação para combinar automaticamente ordens de compra e venda.

4. Velocidade de execução e slippage

Para a maioria dos traders, a velocidade de execução é importante, pois proporciona preços mais precisos em um mercado de rápida movimentação. No entanto, é especialmente importante para traders que usam estratégias de scalping ou Expert Advisors (também conhecidos como negociação automatizada ou ‘robôs de negociação’) que processam muitas transações em um curto período. Nesses cenários, negociações atrasadas – mesmo por milissegundos – podem custar dinheiro. Note que contas demo, que permitem aos traders testar o serviço de uma corretora forex, nem sempre são uma representação precisa da velocidade de execução do ambiente de negociação ao vivo.

Slippage ocorre quando uma ordem de negociação é executada a um preço diferente do inicialmente cotado. Por exemplo, se um trader define uma ordem stop-loss para uma posição de compra em 1.1020, mas ela é preenchida em 1.1019, ele acabou de experimentar uma slippage negativa de 1 pip. A slippage pode ser tanto positiva quanto negativa – às vezes um trader pode obter um preço melhor em sua ordem limite do que inicialmente definido.

É importante notar que a slippage não pode ser eliminada pelas corretoras, mas é mais notável durante eventos de mercado de alto risco – como NFP (Non-Farm Payroll) ou uma reunião do banco central – onde a liquidez pode ser escassa. Portanto, os traders devem estar cientes do potencial para slippage e se preparar adequadamente.

5. Plataformas e ferramentas de negociação

Muitas corretoras oferecem aos seus clientes acesso à plataforma de negociação MetaTrader 4 (MT4), complementando-a com ferramentas e recursos adicionais de negociação. Alguns exemplos incluem:

• Um aplicativo de copy trading que permite aos traders copiar outros traders comprovados, com base em seu desempenho.
• Ferramentas automatizadas de análise técnica, como o AutoChartist.

6. Regulamentação

Negociar com uma corretora forex licenciada e regulamentada é importante. No nível mais básico, isso dá aos traders a garantia de que existem certos padrões em vigor e que, se algo der errado e a corretora não conseguir resolver o problema independentemente, há a possibilidade de recorrer a um regulador para tratar da questão de forma justa.

Se a corretora estiver operando em várias jurisdições, procure a regulamentação correspondente. Exemplos disso são a Financial Conduct Authority (FCA) no Reino Unido, a Australian Securities and Investments Commission (ASIC) na Austrália, a Financial Markets Authority (FMA) na Nova Zelândia e a Monetary Authority of Singapore (MSA) em Singapura.

7. Suporte ao cliente

Como em qualquer serviço, coisas podem dar errado – pode ser uma falha na plataforma, um erro de precificação, um extrato de conta incorreto ou algum outro problema técnico. Nenhuma corretora é imune a isso, mas como trader, é importante saber que a corretora é acessível e que ela será responsável e agirá rapidamente para resolver os problemas de maneira justa. Também vale a pena verificar se a corretora oferece suporte no seu idioma.

Na Axi, criamos centenas de artigos de suporte para responder às perguntas mais frequentes no nosso Centro de Ajuda. Se houver um problema que não tenha resposta no Centro de Ajuda, entre em contato com nossa equipe de suporte via chat ao vivo (24/5).

8. Alavancagem e margem

Em certas jurisdições, o valor máximo da alavancagem disponível é definido pelo regulador local e não haverá diferenças entre as corretoras. Em outras jurisdições sem restrições de alavancagem, o valor da alavancagem é flexível para atender ao cliente. Quaisquer que sejam os níveis disponíveis, é muito importante lembrar que quanto mais alavancagem for usada, maior será o risco.

9. Opções de gerenciamento de risco

A maioria das corretoras oferecerá acesso gratuito a uma conta demo que permite aos traders abrir negociações em um ambiente de negociação replicado usando fundos virtuais. Embora as contas demo expirem após um período determinado (mais comumente um mês), os clientes que abrem uma conta real geralmente têm a opção de continuar usando a conta demo indefinidamente.

Inicialmente, as contas demo são úteis para testar os produtos, preços e serviços da corretora forex. Posteriormente, pode ser útil para testar novas estratégias sem arriscar dinheiro real.

Também vale a pena verificar se a corretora suporta todos os tipos de ordens que ajudam os traders a gerenciar riscos. No mínimo, isso deve incluir uma ordem stop-loss para minimizar o risco potencial nas negociações, juntamente com uma ordem take-profit.

10. Educação sobre negociação

As corretoras frequentemente oferecem educação e ferramentas para ajudar seus clientes a desenvolver habilidades e conhecimentos sobre negociação. Isso pode variar desde postagens simples em blogs até e-books e cursos ou academias online adequadas e parcerias com educadores especializados. Seminários presenciais e webinars online também são formas populares de ajudar os traders a progredirem em sua jornada.

Na Axi, a educação é uma parte importante para ajudar nossos usuários a aprenderem e se manterem atualizados com as mudanças nos mercados.

11. Opções para gerenciamento de fundos

Ter várias opções para depositar e retirar fundos de uma conta de negociação pode ser conveniente. Normalmente, depósitos com cartão de crédito são a maneira mais popular, eficiente e segura para depositar fundos, mas algumas corretoras oferecem opções localizadas para certos mercados (por exemplo, P24 na Polônia). As opções disponíveis têm aumentado nos últimos anos e depósitos/retiradas usando criptomoedas estão se tornando cada vez mais comuns.

12. Opções e características da conta de negociação

As corretoras geralmente oferecem vários tipos de contas para atender diferentes traders e estratégias. A maioria terá uma conta 'Padrão' que possui todos os recursos necessários para traders 'cotidianos' e é projetada para tornar o processo de negociação o mais simples possível.

Os traders também encontrarão contas direcionadas aos Profissionais e essas podem ter recursos adicionais ou estruturas tarifárias separadas. Além disso, existem coisas como contas VIP para traders com maior volume ou alto patrimônio líquido, além das contas direcionadas como a conta 'Swap-Free' que é destinada aos traders islâmicos que, por razões religiosas, não podem ser cobrados ou creditados com pagamentos de juros.

13. Reputação

Às vezes, a única maneira de descobrir se uma corretora forex é a certa é experimentá-la. No entanto, fazer uma pequena pesquisa primeiro certamente ajuda a restringir o campo.

Coisas como verificar avaliações, discussões em fóruns de negociação, comunicados de imprensa, prêmios e informações financeiras publicamente listadas podem rapidamente ajudar a construir um perfil sobre se a corretora escolhida é confiável e digna do seu negócio.

Qual é a melhor corretora para novos traders de forex?

Aqui está uma lista rápida para garantir que a corretora pesquisada tenha muitos recursos dos quais alguém novo na negociação se beneficiará.

• Uma conta demo gratuita e acesso a uma plataforma de negociação como MT4.
• Tutoriais para ajudar os traders a aprender a usar a plataforma de negociação.
• Conteúdo educacional gratuito e eventos (incluindo seminários e webinars) que ajudarão a construir e desenvolver o conhecimento de negociação.
• Suporte ao cliente confiável, nos idiomas que você precisa.
• Opções de autoatendimento para que os traders possam gerenciar suas contas, incluindo depósitos e saques.
• Uma variedade de ferramentas de negociação, como copy trading e outros indicadores que ajudam na análise básica do mercado.

Como calculo os custos de negociação forex?

Dependendo do tipo de conta, há três fatores principais a serem considerados ao calcular o custo de abrir uma negociação forex:

• O spread (diferença entre o preço bid e ask) pode ser calculado observando os preços da corretora para o par de moedas específico. Os spreads são variáveis e podem mudar abruptamente, especialmente durante períodos de alta volatilidade.
• As taxas de comissão cobradas pelas corretoras são fixas e, portanto, fáceis de calcular. Elas podem mudar, mas geralmente isso não acontece com frequência e será comunicado aos clientes com antecedência.
• As taxas swap também devem ser consideradas para posições mantidas durante a noite ou por um período prolongado. Se os traders estão negociando um par de moedas onde a diferença da taxa de juros é significativa e estão comprando a moeda com baixo rendimento contra a moeda com alto rendimento, os custos podem aumentar rapidamente. Os swaps são variáveis, então os traders precisam ficar atentos a eles.

Como sei se minha corretora forex é regulamentada?

A maioria das corretoras exibirá informações regulatórias no rodapé do site e nos documentos legais, juntamente com isenções de responsabilidade sobre riscos e outras informações. Também será declarado no formulário de inscrição ao abrir uma conta de negociação. Para verificar se as informações fornecidas são precisas, os traders sempre podem consultar o site do regulador para descobrir se a corretora está listada lá.

Por exemplo, digamos que um trader queira verificar se Axi é regulamentada pela FCA. No site da Axi, o número de referência da FCA da Axi (509746) está listado no rodapé. Os traders podem então acessar o site da FCA e inserir o número de referência em seu registro: https://register.fca.org.uk. Ao clicar no botão de pesquisa, os usuários poderão encontrar a listagem da Axi no registro.

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Esta informação não deve ser interpretada como uma recomendação; ou uma oferta para comprar ou vender; ou a solicitação de uma oferta para comprar ou vender qualquer título, produto financeiro ou instrumento; ou para participar em qualquer estratégia de negociação. Foi preparada sem levar em conta seus objetivos, situação financeira ou necessidades. Quaisquer referências ao desempenho passado e previsões não são indicadores confiáveis ​​de resultados futuros. A Axi não faz representações e não assume responsabilidade pela precisão e integridade do conteúdo desta publicação. Os leitores devem procurar seus próprios conselhos.