Estratégias de gerenciamento de risco no trading de Forex

Excitação, ansiedade, decepção e euforia – estes são alguns exemplos das emoções que podem ser experimentadas ao negociar, às vezes todas dentro dos primeiros minutos!

Bem-vindo ao mundo do trading de forex onde haverá altos e baixos em uma busca que pode ser recompensadora, mas desafiadora tanto para traders experientes quanto para investidores iniciantes.

Um dos principais desafios é saber como gerenciar efetivamente o risco na sua conta de trading. Porque, embora a lucratividade ao negociar seja o objetivo principal, igualmente importante é a capacidade de proteger seu capital quando confrontado com movimentos desfavoráveis do mercado. O uso eficaz de ordens de Stop Loss e Take Profit como parte de uma estratégia geral de trading é uma maneira simples de fazer isso.

Mas antes de entrar em uma negociação, é importante ‘fazer as contas’ e se perguntar duas questões fundamentais:

• Quanto do valor da minha conta estou disposto a arriscar na negociação?
• Quanto lucro estou buscando atingir?

Ao responder a essas perguntas, você pode determinar onde colocar suas metas de Stop Loss e Take Profit.

Neste artigo, discutiremos o que é gestão de risco e por que é importante, bem como algumas das estratégias de gerenciamento de risco forex mais comumente usadas que podem ajudá-lo a melhorar seu desempenho no trading. Mas primeiro, vamos começar com o básico!

O que é gerenciamento de risco no trading de forex?

A gestão de risco é um dos componentes mais importantes de um plano de trading e pode fazer a diferença entre jogar e negociar. Colocar negociações sem considerar os riscos envolvidos é jogar. Por outro lado, negociar é tudo sobre assumir riscos calculados - tentando minimizar perdas enquanto maximiza lucros.

A gestão de risco é essencialmente um conjunto de regras projetadas para minimizar suas perdas e manter uma relação risco/recompensa razoável ao realizar negociações.

Noções básicas sobre gerenciamento de risco em forex

Primeiro de tudo, você deve entender que tipo de trader você é e compreender seu próprio apetite por risco. Alguns traders estão dispostos a assumir maiores riscos em troca de um potencial lucro mais alto. Por outro lado, alguns traders são mais avessos ao risco e preferem manter seu risco baixo.

Identificar seu apetite por risco ajudará você a determinar quanto deve arriscar por negociação. Enquanto traders agressivos podem arriscar 2-3% do saldo da conta por negociação, traders conservadores podem preferir arriscar 0.5-1.0% por negociação.

Quais são os riscos do trading de FX?

Um dos maiores riscos no trading de forex é a alavancagem. Embora a alavancagem possa ajudá-lo a aumentar seus lucros, ela também pode amplificar suas perdas. Há uma razão pela qual a alavancagem é frequentemente chamada de "espada de dois gumes".

Assim como um cartão de crédito pode permitir que você gaste muito mais do que tem em fundos na sua conta bancária, a alavancagem permite que você controle uma posição de tamanho significativo em comparação com o saldo real da sua conta. Quanto maior a alavancagem, maior o risco de você perder todo o seu capital.

Outro risco é a liquidez. Um exemplo disso é a abertura do mercado no domingo à noite (horário de Nova York). A liquidez será extremamente baixa e há um sério risco de uma lacuna significativa no fim de semana. Os traders podem ser pegos de surpresa, especialmente se houve um evento inesperado que ocorreu durante o fim de semana enquanto o mercado estava fechado. No entanto, a liquidez pode desaparecer mesmo durante os dias úteis, quando os mercados estão abertos. Isso expõe os traders ao deslizamento ao entrar e fechar posições.

Além disso, o risco tecnológico também pode afetar os traders. Podem ser problemas menores, como a conexão com a internet em sua casa falhando. Embora isso fosse um desastre para os traders há duas décadas, a maioria dos traders tem uma versão de sua plataforma de trading instalada em seus dispositivos móveis. Por outro lado, seu corretor pode experimentar uma grande interrupção, o que poderia impedi-lo de acessar a plataforma e, portanto, gerenciar suas posições. Isso seria um problema muito mais sério, pois você não conseguiria controlar suas posições independentemente do dispositivo que está usando. Felizmente, tais interrupções são bastante raras e são rapidamente resolvidas.

Estratégias de gerenciamento de risco no trading de forex

Uma vez que você tenha uma boa ideia sobre seu apetite pessoal por risco, deve começar a incorporar o gerenciamento de risco em seu plano de trading. Isso significa definir quanto você quer arriscar por negociação e planejar suas estratégias de entrada e saída.

Negociar sem um stop e/ou take profit pode ser perigoso, especialmente para iniciantes. Você pode ser tentado a quebrar suas regras e deixar as posições perdedoras correrem na esperança de que se tornem lucrativas no final. Ter regras bem definidas e uma ordem de stop-loss em vigor pode ajudá-lo a gerenciar seu risco de forma eficiente.

Em última análise, as emoções não podem ser eliminadas do trading, mas podem ser controladas com prática suficiente. Ter um plano de trading claro ajudará você a alcançar isso à medida que se tornar mais disciplinado ao longo do tempo.

Com isso, é importante ter expectativas realistas sobre o que você pode alcançar. Você não pode chegar a um retorno mensal de 50% sem assumir riscos excessivos e o risco de explodir sua conta é significativo. Ter metas mais realistas - como alcançar um retorno de 3% ao mês, por exemplo - ajudará você a manter suas emoções sob controle.

Além disso, você não deve se limitar a apenas um mercado. Se você está usando uma estratégia de tendência mas o mercado forex está em uma fase teimosa de consolidação que simplesmente não termina, pode ser hora de olhar para outras classes de ativos como ações, criptomoedas, commodities ou índices.

Como gerenciar o risco no trading de forex?

Vamos ver um exemplo para entender como você pode gerenciar efetivamente o risco enquanto negocia nos mercados forex.

Exemplo de negociação: AUDUSD

Vamos supor que você tenha AU$10.000 na sua conta de trading. Você decidiu que acha que a taxa AUDUSD vai subir, então quer comprar este par de moedas.

Você também decidiu usar 5% do valor da sua conta de trading como um requisito de margem para cobrir esta negociação, o que equivale a um valor de AU$500 (10000 x 0.05 = 500).

Você então decide negociar AUDUSD com uma taxa de margem de 1%, ou em outras palavras, usando uma relação de alavancagem de 100:1. Isso significa que com AU$500 em margem, você pode abrir uma posição no valor de 50.000 AUDUSD (500 é 1% do tamanho total da posição, então multiplicando isso por 100 nos dará o tamanho total da posição de 50000).

Para entrar na negociação usando uma taxa de margem de 1%, você coloca uma Ordem Market para comprar 50.000 AUDUSD @ 0.7250, que é o preço atual do mercado.

Quanto do valor da minha conta quero arriscar na negociação?

Depois de calcular a margem que você quer usar (o que então determina o tamanho da negociação), você precisa calcular quanto do saldo da conta está disposto a arriscar na negociação. A resposta para isso varia de trader para trader e dependerá da sua tolerância ao risco.

Uma regra geral é não arriscar mais de 2% em qualquer negociação. Uma vez que você esteja confortável sabendo quanto da sua conta está disposto a arriscar, você pode então calcular onde colocar sua ordem de Stop Loss.

Voltando ao exemplo de trading – se há AU$10.000 na conta de trading, e você está usando AU$500 como margem para abrir uma posição longa de 50.000 AUDUSD, usar 2% como diretriz significa que você está disposto a arriscar perder AU$200 na negociação.

Neste ponto, vale lembrar que lucro e perda em uma negociação são gerados em termos da moeda secundária, que neste caso é o Dólar Americano (porque está listado em segundo no par AUDUSD). Então, antes de colocar um Stop Loss, você precisa calcular qual é o equivalente de AU$200 em USD. Com base em uma taxa de câmbio neste exemplo de 0.7250, a resposta é US$145 (200 x 0.7250 = 145).

Em um tamanho de negociação de 50.000 AUDUSD, cada movimento de 1 pip (um movimento na 4ª casa decimal para AUDUSD) equivale a um lucro/perda de US$5 (50.000 x 0.0001 = US$5). Se você está disposto a arriscar AU$200, que é US$145, isso significa que nosso Stop Loss deve ser colocado a 29 pips do preço de entrada (145/5 = 29 pips).

Portanto, com base no preço de entrada da negociação de 0.7250, um Stop Loss seria então colocado a 29 pips (ou 0.0029) em 0.7221 (0.7250 – 0.0029 = 0.7221).

Usar um Trailing Stop também pode ser uma boa escolha, pois o Stop irá 'seguir' movimentos favoráveis do preço enquanto limita o escopo para perdas negativas.

Por exemplo, um Trailing Stop loss poderia ser definido com um nível inicial em 0.7221, mas com um nível trailing de 29 pips, significando que sob certas condições (como o preço subir mas não o suficiente para acionar sua ordem Take Profit) você poderia então ser parado no seu ponto de entrada de 0.7250 com uma perda zero. Mas vale lembrar que há vantagens e desvantagens em usar Trailing Stops, então enquanto há situações onde eles adicionarão outro nível de proteção ao seu capital, eles também podem potencialmente tirá-lo de uma negociação que, caso contrário, teria acionado seu nível Take Profit.

Definindo o preço Take Profit usando uma Relação Risco/Recompensa

Uma vez que você sabe onde colocar a Ordem Stop (de acordo com quanto está disposto a arriscar na negociação), a próxima coisa a considerar é onde colocar a ordem Take Profit. A resposta para isso dependerá do tipo de relação Risco/Recompensa que você decidir ter.

Para fins ilustrativos, vamos supor que usamos uma relação Risco/Recompensa de 1:2, o que significaria que você estaria arriscando AU$200 tentando alcançar um lucro de AU$400. Em termos práticos, isso significaria que se nosso stop for colocado 29 pips abaixo do preço de entrada, o Take Profit seria colocado 58 pips (ou seja, o dobro da distância do Stop Loss) acima do preço de entrada no nível de 0.7308.

Para recapitular toda a configuração hipotética da negociação:

• Inicialmente colocamos uma ordem Market para comprar 50.000 AUDUSD @ 0.7250.
• Iniciamos um Stop Loss em 0.7221, o que resultaria em uma perda de AU$200 se acionado.
• Colocamos um Take Profit em 0.7308, o que resultaria em um lucro de AU$400 se acionado.

Além de usar ordens Stop Loss e Take Profit para gerenciar seu risco ao negociar, você também pode usar a função Price Alerts para se manter informado sobre os movimentos dos preços.

Embora seja verdade que não podemos controlar os movimentos dos preços no mercado forex, podemos controlar os parâmetros de lucro e perda que configuramos ao redor da negociação.

Ao definir ordens Stop Loss e Take Profit de acordo com seus objetivos de trading, você pode ter uma abordagem de gerenciamento de risco forex que não só permite aproveitar as oportunidades lucrativas no mercado FX mas também permite limitar as perdas quando as negociações não vão ao seu favor. Faz parte dos altos e baixos do trading forex.

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