¿Qué es un plan de trading y cómo crear uno?
Como alguien nuevo en el trading, puede ser bastante confuso saber por dónde empezar. Recomendaría que todos los nuevos inversores lean la guía de trading en forex antes de pensar en elaborar su primer plan de trading. Si ya lo has hecho, el siguiente paso es entender qué es un plan de trading y cómo crear tu plan de trading. Algunos traders experimentados pueden aún no utilizar completamente un plan de trading, por lo que este artículo también puede beneficiarlos y ayudarlos a aumentar su competencia en el mercado.
Ya sea que vayas a comenzar con el trading en forex, el trading de índices o el trading de criptomonedas, un plan de trading es esencial para comenzar tu viaje en la dirección correcta. Este artículo seguirá un proceso de 4 pasos que ayudará a los nuevos traders a entender cuán importante puede ser un plan de trading y qué diferentes aspectos necesitarán considerar. Primero, descubramos exactamente qué es un plan de trading.
¿Qué es un plan comercial?
Un plan comercial, también conocido como plan de trading, es un proceso estratégico para que los inversores sigan al identificar y operar en un mercado particular. Hay un conjunto de variables que incluye un plan comercial, como objetivos, riesgo, estrategia y gestión del trade.
El plan comercial debe ser creado y utilizado por una sola persona, pero es una buena idea entender cómo otros traders abordan sus planes. Algunos traders tienen diferentes actitudes sobre la forma en que abordan el riesgo y el capital, guiando la toma de decisiones y el proceso de su plan.
Cómo crear un plan comercial usando un proceso de 4 pasos
- Paso 1: ¿Por qué necesito un plan comercial?
- Paso 2: Objetivos y gestión del riesgo
- Paso 3: La estrategia del plan comercial
- Paso 4: Entradas del trade y gestión del trade
¿Por qué necesito un plan comercial?
La pregunta común que a menudo se hace es por qué uno necesitaría un plan comercial. Para ejemplificar su importancia, aquí hay un ejemplo.
Ejemplo de plan comercial
Imagina abrir un negocio - digamos, una cafetería. En lugar de seleccionar una ubicación al azar, el enfoque estándar probablemente sería redactar un plan de negocios con las siguientes consideraciones:
- Investigación profunda del entorno del mercado
- Lo que está haciendo la competencia
- Cuál es el punto único de venta y cómo obtener una ventaja en el mercado
- El análisis costo-beneficio de operar la cafetería
- Varias opciones de financiamiento para comenzar
Definitivamente hay mucho más que eso, pero para resumirlo, hay mucho que hacer antes de vender la primera taza de café.
Cuando se trata de iniciar un negocio, desarrollar un plan para servir como marco se considera esencial. Sin embargo, en el trading, desafortunadamente hay muchos traders que piensan que no es necesario tener un plan comercial a pesar de los numerosos beneficios.
Identificar resultados esperados y establecer objetivos realistas
Primero, un plan comercial presentará al trader la pregunta de por qué están operando en primer lugar. Es crítico conocer la respuesta ya que ayudará a determinar su resultado esperado en este esfuerzo. Por ejemplo, habrá algunos que quieran ganarse la vida con el trading para ayudar a su situación financiera, mientras que otros lo tomarán como un pasatiempo para obtener ingresos adicionales. ¡Cualquiera sea la perspectiva que adoptes, no hay una respuesta correcta o incorrecta! Más importante aún, el plan comercial está ahí para ayudar al trader a darse cuenta exactamente qué es lo que quieren del mercado, para así poder establecer objetivos realistas.
Por lo tanto, un plan comercial debe tratarse como una hoja de ruta personal, que describa todos los objetivos que uno quiere lograr. Mientras los aficionados podrían estar satisfechos con unos cientos de dólares al mes, habrá otros que podrían esperar mucho más. La hoja de ruta del aficionado probablemente se centrará en obtener algunos ingresos adicionales mientras trabaja para aumentarlos gradualmente. Otros podrían aspirar a convertirse en traders profesionales y por lo tanto tendrán objetivos más grandes, lo cual hace crucial tener un plan detallado y una visión clara para lograrlo.
Por lo tanto, cada trader se beneficiará al tener un plan comercial sin importar su nivel de habilidad o interés ya que facilita identificar qué tipo de trader es uno, lo cual luego determina qué tolerancia al riesgo y estrategia les conviene mejor.
Evitando trampas emocionales
El segundo beneficio de un plan comercial es que puede traer orden y estructura a tu trading. El trading puede ser estresante y emocional a veces. Les sucede a los traders todo el tiempo y resulta en reacciones exageradas y tomar trades basados puramente en emociones, en lugar de hechos y cifras. Aunque tener un plan comercial no negará esto completamente, estar organizado le dará al trader una imagen más clara sobre lo que están buscando en el mercado.
Como resultado, esto reduce la probabilidad de terminar con pérdidas debido al "trading de venganza" impulsivo. Además, un plan comercial hace mucho más fácil analizar los resultados del trader. Imagina operar sin una estrategia clara y depender solo en la intuición sobre cuál es el mejor movimiento. La estrategia involucrada fluctuaría salvajemente, cambiando constantemente desde operar patrones continuos y reversales en el gráfico horario hasta hacer scalping del Dólar Australiano en un gráfico de cinco minutos o operar las noticias. Aunque se puede realizar un análisis estadístico del rendimiento, los resultados no proporcionarán ninguna información valiosa debido a cuán frecuentemente la persona salta entre diferentes sistemas comerciales en tan poco tiempo.
Por otro lado, al desarrollar un plan estratégico conciso y seguirlo por un tiempo, solo entonces podrá el trader analizar efectivamente su rendimiento y reunir información valiosa para ayudarlos a mejorar como traders.
¿Qué tipo de trader eres?
Por último, un plan comercial te ayudará a identificar cuáles son tus preferencias comerciales. ¿Te sientes más cómodo operando a corto plazo o prefieres operaciones a mediano o largo plazo? Entender qué estilo se adapta mejor a cada individuo permite a los traders aprender más sobre su apetito por el riesgo. No se necesita saber la respuesta inmediatamente, y las preferencias pueden cambiar con el tiempo. Por lo tanto, esta es una situación donde una cuenta demo puede ser muy útil ya que permite al trader practicar sin usar dinero real.
Entender el propio perfil de riesgo es fundamental para el trading ya que todos tienen enfoques diferentes. Algunos son tomadores naturales del riesgo, y cuando escuchan la palabra "riesgo", comienzan a asociarlo con "oportunidad". Sin embargo, hay otros que son más adversos al riesgo y prefieren limitar los riesgos al nivel más bajo posible. Conocer y entender el propio nivel de riesgo permitirá a cada trader ajustar sus técnicas de gestión del riesgo en consecuencia.
Además, esto ayuda a identificar otros rasgos personales que pueden hacer a una persona exitosa como trader; en otras palabras, conocer su ventaja ya que cada estilo comercial está definido por las propias fortalezas y debilidades individuales.
¿Cómo ayuda un plan comercial con el rendimiento del trade?
En pocas palabras, un plan comercial ayuda al identificar resultados esperados, establecer objetivos realistas y entender un perfil de riesgo, lo cual a su vez determina una estrategia y estilo de trading. Esto ayuda a eliminar trampas emocionales que podrían estar presentes cuando uno está operando.
Sin embargo, formular un plan comercial es solo el paso inicial. Lo que sigue es la evaluación. Es importante notar que un trader debe analizar constantemente cada trade individual realizado y sus resultados posteriores de cerca. ¿Se siguió el plan y, si no, por qué? La frecuencia de la evaluación varía de trader a trader. Los traders intradía deben hacer una revisión diaria de sus trades, mientras que para los traders a largo plazo, podría ser suficiente hacer una revisión semanal.
Tener un plan comercial también permite a una persona rastrear si se han hecho mejoras. Después de cada análisis del rendimiento del trader, pueden descubrir dónde salieron bien o mal las cosas. Nadie puede ser un trader perfecto ya que las pérdidas son parte del juego. Sin embargo, al analizar constantemente el rendimiento, los errores y debilidades pueden ser eliminados o reducidos, mientras que las rachas ganadoras pueden ser aprovechadas aún más.
Ahora que entiendes por qué y cómo es beneficioso un plan comercial, es hora de poner esto en acción y comenzar a elaborar la base de un plan comercial en el paso 2, estableciendo objetivos y adoptando técnicas de gestión del riesgo.
Objetivos y gestión del riesgo
Cualquier plan estratégico necesita tener un conjunto de resultados a lograr. Al establecer estos objetivos y prepararte con la gestión del riesgo en su lugar, el proceso de seguir el plan se vuelve más claro.
¿Es estático un plan comercial?
Es importante mencionar nuevamente que un plan comercial es un documento personal. No hay una forma correcta o incorrecta de crear uno. Debe cubrir al menos algunos temas clave, pero la estructura y estilo del plan comercial dependen de las preferencias de cada trader. Por lo tanto, el contenido de este artículo debe considerarse meramente como ejemplos que podrían ayudar en el proceso de crear un plan comercial. Además, ten en cuenta que un plan comercial cambia continuamente, ya que podrías cambiar a una estrategia diferente o aumentar/disminuir tu apetito por el riesgo. Un plan comercial no es algo que se escribe una vez y luego se deja en su forma original.
Establecer objetivos en el plan comercial
El primer paso de cada plan comercial es establecer objetivos a lograr. Debe explicar cuál es el propósito detrás del trading y qué desea lograr una persona con él. Algunos traders tienen un cierto número en mente - como un cierto porcentaje de retorno por mes. Otros prefieren no tener objetivos numéricos específicos sino evaluar su desarrollo general como inversor. Nuevamente, no hay método correcto o incorrecto aquí. Cada trader debe usar lo que le resulte más cómodo. Declarar la razón para estar en este negocio y cuáles son los objetivos ayudará a enfocarse en la imagen más grande y servirá como recordatorio del porqué el trader está invirtiendo tanto tiempo y esfuerzo en convertirse en uno exitoso.
Adoptar medidas de gestión del riesgo
La segunda parte trata sobre la gestión del riesgo. Para mantenerlo simple, asumamos que el siguiente ejemplo gira alrededor de una sola estrategia comercial. En la imagen a continuación, hay ciertos criterios de gestión del riesgo listados. El primero trata sobre definir el riesgo máximo que un trader está dispuesto a asumir por trade e implica calcular el porcentaje antes de ejecutar una orden. Para evitar sobreoperar, puede ser prudente establecer un máximo número de trades a realizar en un solo día. Se puede establecer un límite definiendo el número máximo de pérdidas consecutivas antes de detenerse a operar. Para elaborar más, si hay un evento donde hay más de tres pérdidas consecutivas, sigue la regla 3R. Esto es un acrónimo para Descansar (Rest), Reconsiderar (Reconsider) y Reiniciar (Restart).
La regla 3R
El propósito del método 3R es ayudar al trader a calmarse y prevenir operaciones emocionales. Después de una serie de pérdidas consecutivas, es natural sentirse molesto y tener la urgencia de recuperar las pérdidas lo más rápido posible. Desafortunadamente, esto puede resultar en pérdidas aún mayores. Si se ha seguido la regla 3R, habrá tiempo para pensar sobre qué salió mal y mirar el mercado objetivamente nuevamente, en lugar de tener percepciones sesgadas.
Hay otro enfoque para la regla 3R, que es para una pérdida máxima aceptable (drawdown). Esta es la mayor pérdida que un trader está dispuesto a tolerar. Es importante notar que esto no se refiere a cada trade individualmente, sino en general. Por ejemplo, en una situación donde un trader podría estar perdiendo 5 por ciento en su cuenta, podría querer descansar al menos 48 horas y analizar exactamente qué salió mal. Es fácil sobreoperar y volverse emocional si falta una perspectiva clara y no hay reglas establecidas.
Por favor ten en cuenta que los números en la tabla anterior solo sirven como ejemplo. Un trader activo que tiene i.e., 20-30 transacciones al día podría no ver tres trades consecutivos como un problema mayor. Un day trader podría estar mirando un número mayor de trades. Sin embargo, para alguien que opera con gráficos diarios y tiene solo unos pocos trades por mes, tres pérdidas consecutivas podrían ser considerables. Por lo tanto, cada trader necesita definir su propio nivel de riesgo asumido.
Calcular la relación riesgo-recompensa
Finalmente, está la relación mínima riesgo-recompensa. Esto es cuando un trader decide detenerse y tomar órdenes de beneficio por adelantado, lo cual es muy simple calcularlo. Algunos traders establecen su relación mínima riesgo-recompensa como 1:1. Esto significa que si están considerando abrir un trade que - según su análisis - podría generar 60 pips en ganancia potencial, tampoco están dispuestos a arriesgar más de 60 pips. Si el trade requeriría una parada mayor (stop loss), el trader puede decidir no tomar el trade. La idea detrás de esto es no arriesgar más que el retorno esperado.
Los objetivos y la gestión del riesgo son críticos para tener un fuerte plan comercial. En el siguiente paso cubriremos más áreas necesarias para construir un plan comercial, incluyendo la estrategia del plan comercial.
La estrategia del plan comercial
Es importante para un trader asegurarse que su estrategia sea tan detallada como sea posible. Mientras algunas partes pueden ser discrecionales y difíciles definirlas, la regla general a seguir es incluir tantos detalles como sea posible.
La ventaja de un trader
Cada trader debe intentar identificar su propia ventaja. Esto podría ser un conjunto de habilidades que el trader posee. Por ejemplo, algunos traders podrían tener una corta capacidad de atención pero son rápidos con los números y pueden manejar el estrés del trading intradía extremadamente bien. Mientras que un trader con un estilo de trading diferente puede no ser capaz de funcionar eficientemente en este tipo de entorno, pero podría ser un estratega hábil que siempre puede mantener la vista en el panorama general.
Para los traders principiantes, es especialmente importante identificar qué habilidades pueden tener y adaptar la estrategia de trading según la personalidad de cada individuo, no al revés.
¿Cómo se ve una estrategia básica de trading?
- Ejemplo 1: Comprar si la media móvil de 5 días cruza por encima de la media móvil de 20 días y el RSI está por debajo de 70.
- Ejemplo 2: Vender si la media móvil de 5 días cae por debajo de la media móvil de 20 días y el RSI está por encima de 30.
Este es un ejemplo simplificado que contiene dos de los indicadores técnicos más populares. El trader que usa esta estrategia podría ver el cruce de medias móviles como una señal de que el impulso está aumentando, ya sea al alza o a la baja. Podrían haber añadido el RSI (Índice de Fuerza Relativa) como un filtro adicional, ya que el trader quiere evitar comprar un par de divisas cuando el RSI muestra condiciones de sobrecompra o vender un par de divisas cuando el indicador muestra condiciones de sobreventa.
Incluso podrían idear agregar más indicadores para prevenir trades en un entorno de baja volatilidad, como el Rango Verdadero Promedio (ATR) o las Bandas de Bollinger.
La lógica detrás de esto podría ser la siguiente: El cruce DMA 5-20 puede señalar que la tendencia actual podría extenderse más ya que el impulso está acelerando. Sin embargo, el trader no desea tomar trades en un entorno de baja volatilidad ya que esto puede disminuir la calidad de las señales.
El ejemplo anterior muestra una visión muy simplificada de cómo podría verse una estrategia de trading. Sin embargo, hay otros requisitos que un trader debe tener en cuenta.
Esquema de una estrategia comercial
El esquema de una estrategia comercial consiste en las siguientes áreas:
- Lógica - (el pensamiento detrás de la estrategia y por qué crees que funcionará)
- Objetivos - (tus metas)
- Características - (por ejemplo, decides que solo quieres operar durante la sesión asiática ya que tus pruebas mostraron que la estrategia funciona mejor en ese momento del día)
- Reglas de Gestión del Riesgo
- Reglas para Entrar - (cuándo entrar en un trade)
- Reglas para Gestionar el Trade - (stop-loss y/o take-profit - fijo o dinámico)
- Reglas para Salir
Muy pocos traders encuentran la estrategia correcta inmediatamente. La mayoría pasará una cantidad significativa de tiempo probando varias estrategias en un entorno demo y/o realizando backtesting. Incluso si un trader llega al punto donde encuentra una estrategia que tiene resultados prometedores y se siente bien, es poco probable que se mantenga con esa exacta estrategia por un período prolongado. Los mercados financieros están evolucionando constantemente, por lo que los traders también deben hacer cambios.
Entrada del trade y gestión del trade
Para el último paso de este proceso, discutiremos tres temas importantes:
- Entrada del Trade
- Gestión del Trade
- Análisis del Trade
Entrada del trade
Cómo un trader maneja sus entradas dependerá principalmente de su estilo de trading. Los scalpers no tendrán mucho tiempo para planificar y tomarán muchas decisiones intuitivas. Esto es diferente para las personas que usan una estrategia swing trading, ya que pueden terminar nunca usando órdenes a mercado y en su lugar, depender únicamente en órdenes limitadas. Al igual que con el plan comercial, no hay una forma correcta o incorrecta para entrar en un trade; mucho depende del estilo y estrategia comercial de cada trader.
Sin embargo, puede resultar beneficioso definir cuidadosamente los criterios para entrar y agregar filtros. Puedes comenzar definiendo tu señal para operar, entrada del trade y reglas adicionales si es necesario.
Un ejemplo simplificado podría verse así:
- Señal para operar: Comprar si la media móvil de 5 días cruza por encima de la media móvil de 20 días y el RSI está por debajo de 70.
- Entrada del trade: Comprar en la siguiente apertura del candlestick después del cruce.
Ejemplos de Reglas Adicionales:
- Solo entrar al trade durante la sesión europea (por ejemplo, si se ha demostrado estadísticamente que la estrategia tiene más éxito durante esta sesión comercial)
- Solo entrar al trade si no hay ningún feriado importante en uno de los países donde se emiten las divisas (por ejemplo, evitando el Yen Japonés durante los feriados públicos japoneses)
Gestión del trade
Los scalpers podrían necesitar gestionar sus trades con mucha discreción, pero en general, la falta de reglas adecuadas para gestionar los trades puede llevar a decisiones emocionales como cerrar un trade demasiado pronto o agregar a posiciones perdedoras.
El método más simple es agregar una orden fija stop y take profit al momento en que estás abriendo un trade. Si ves que el mercado ha cambiado y la razón para entrar al trade ya no es válida, puedes decidir cerrarlo antes. Sin embargo, para los principiantes podría ser difícil, ya que podrían terminar cerrando trades demasiado pronto. En el peor escenario posible, el trader podría estar tomando ganancias constantemente demasiado pronto, pero dejando correr las posiciones perdedoras con la esperanza de que el mercado vuelva a su favor.
Por lo tanto, los principiantes podrían encontrar más fácil establecer niveles stop y take profit con anticipación y adherirse a ellos. Si te detienen demasiado a menudo, debes revisar dónde colocas tus órdenes y/o si tu estrategia sigue funcionando correctamente.
Análisis del trade
Un diario comercial puede ser una buena adición a un plan comercial. Allí puedes registrar todos tus trades y agregar comentarios – por ejemplo, qué salió bien o qué salió mal. Con el tiempo, puedes descubrir información valiosa y aprender a partir tus observaciones constantes.
Al analizar un trade, quieres observar cómo entraste en él, cómo lo gestionaste y cómo fue cerrado (manualmente o activado por una orden stop/take profit). Además, quieres identificar si has cometido algún error comercial o has roto tus propias reglas comerciales. Sin embargo, no te enfoques solo en las partes negativas; es importante tomar nota también sobre tus éxitos ya que puedes aprender cosas nuevas y utilizarlas para mejorar tu estrategia.
Es mejor revisar tus trades y actualizar tu diario durante períodos más tranquilos. Por ejemplo, si operas durante la sesión europea, puedes hacerlo después que haya cerrado.
Para resumir:
- Determinar una entrada debería ayudarte a identificar las condiciones correctas para entrar en un trade según tus propias reglas.
- La gestión del trade podría prevenir a los traders tomar decisiones emocionales y cerrar trades demasiado temprano o tarde.
- El análisis del trade es una forma eficiente para identificar tus debilidades y construir sobre tus fortalezas.
Ahora que has elaborado tu propio plan personal comercial, es hora monitorear las condiciones del mercado y comenzar a lograr tus objetivos comerciales.
¿Listo para operar con tu ventaja?
¡Únete a miles de traders y opera CFDs en forex, acciones, índices, materias primas y criptomonedas!
Esta información no debe interpretarse como una recomendación; ni como una oferta para comprar o vender; ni como la solicitud para comprar o vender cualquier valor financiero o instrumento; ni participar en cualquier estrategia comercial. Ha sido preparada sin tener en cuenta tus objetivos financieros o necesidades personales. Cualquier referencia a rendimientos pasados y pronósticos no son indicadores confiables resultados futuros. Axi no hace ninguna representación ni asume ninguna responsabilidad respecto a precisión e integridad contenido esta publicación. Los lectores deben buscar su propio asesoramiento.
