¿Qué es una cuenta fondeada de trading, cómo funciona y cómo obtener una?

¿Qué es una cuenta fondeada?

El término "cuenta fondeada" se refiere a una cuenta de trading en la que un tercero proporciona el capital, o financia la cuenta, para que un trader la utilice. Las firmas de prop trading o los brokers suelen ofrecer este sistema como parte de su programa de asignación de capital.

El propósito de una cuenta fondeada es simple: los traders necesitan acceso a capital para hacer crecer sus carreras. Sin embargo, incluso los traders talentosos pueden tener dificultades para financiar adecuadamente sus cuentas de trading, y aquí es donde el prop trading resulta útil.

Las cuentas fondeadas funcionan como cuentas de trading normales, pero a menudo hay restricciones impuestas por la firma de prop trading, como apalancamiento máximo, restricciones en los instrumentos negociados y el uso de ciertas herramientas como asesores expertos. Algunos programas de prop trading también pueden prohibir ciertos estilos de trading, como el scalping y el arbitraje.

Es importante entender que los fondos en la cuenta fondeada nunca pertenecen al trader, sino a la empresa que los proporcionó. El trader solo recibe una parte de las ganancias generadas por su actividad de trading.

¿Qué es un trader financiado?

¿Qué es un trader financiado? Un trader financiado es un trader que forma parte de un programa de asignación de capital ofrecido por una firma de prop trading o un broker.

Mientras que algunos programas de prop trading cobrarán una tarifa inicial para unirse a su programa y tener la oportunidad de recibir financiamiento, otros son gratuitos y generan sus ingresos a partir del acuerdo de reparto de beneficios con el trader.

La ventaja para el trader es obvia: obtienen acceso a capital, que a veces puede ser una cantidad de siete cifras, aumentando drásticamente su potencial de ganancias. Por otro lado, las firmas de prop trading obtienen acceso a talento, a menudo sin emplearlos formalmente.

¿Cómo funciona una cuenta fondeada?

¿Cómo funciona una cuenta fondeada? Una cuenta fondeada proporciona a los traders capital para operar sin usar su propio dinero. Hay dos formas principales de obtener una cuenta fondeada: pasar una fase de evaluación o comprar financiamiento instantáneo.

Para calificar para una cuenta fondeada, muchas firmas requieren que los traders pasen un período de evaluación o "desafío". Este período permite a la firma evaluar la rentabilidad y las habilidades de gestión del riesgo del trader. La evaluación generalmente involucra objetivos específicos de ganancias y límites máximos de reducción. Los traders deben demostrar rentabilidad consistente y gestión responsable del riesgo para tener éxito.

Algunas firmas cobran una tarifa para participar en la evaluación, mientras que otras no. Esta fase también ofrece una valiosa oportunidad para familiarizarse con las reglas y regulaciones de la firma. Al completar con éxito la evaluación, los traders obtienen acceso a una cuenta fondeada.

Una alternativa al proceso de evaluación es comprar financiamiento instantáneo. Esta opción permite a los traders omitir la evaluación y recibir inmediatamente una cuenta fondeada. Las cuentas fondeadas instantáneamente generalmente vienen con tarifas más altas al unirse. Además, los traders tienen menos tiempo para aclimatarse a las reglas y restricciones de la firma en comparación con aquellos que pasan por la fase de evaluación.

Las firmas de prop trading proporcionan capital a los traders a cambio de una parte de las ganancias generadas. El porcentaje del reparto de beneficios varía según factores como el nivel de experiencia del trader y cualquier tarifa inicial involucrada. Al ofrecer cuentas fondeadas, las firmas buscan identificar y asociarse con traders hábiles que puedan generar ganancias consistentes.

Cuenta fondeada vs. cuenta regular

Al principio, una cuenta fondeada puede parecer una cuenta de trading regular. La firma de prop trading puede incluso usar MetaTrader 4 u otra plataforma de trading popular. Sin embargo, las cuentas fondeadas a menudo tendrán ciertas restricciones y limitaciones.

Por ejemplo, los brokers pueden limitar el apalancamiento en las cuentas fondeadas, pero pueden ofrecer hasta 500:1 de apalancamiento en cuentas regulares.

Esto tiene sentido, ya que un alto apalancamiento podría potencialmente llevar a riesgos excesivos y una reducción significativa. También podría haber restricciones en ciertos estilos de trading (scalping), estrategias (trading de noticias) y herramientas (uso de asesores expertos).

Si operas en una cuenta regular, tendrás total libertad sobre cómo usas tu capital y qué herramientas y estrategias implementas. Sin embargo, tu propio capital está en riesgo, y puede ser difícil financiar la cuenta lo suficiente como para convertir tu hobby en una carrera.

¿Para quién es una cuenta fondeada?

Las cuentas fondeadas son principalmente para traders talentosos que no tienen acceso a capital. Los principiantes deben evitarlo, ya que corren el riesgo de desperdiciar una cantidad significativa de dinero en completar desafíos sin una oportunidad genuina de asegurar una cuenta fondeada. Si recién has comenzado a aprender sobre trading, deberías continuar tu camino con una cuenta demo sin riesgo.

Una vez que hayas adquirido suficiente experiencia—preferiblemente también en tu cuenta personal en vivo—puedes solicitar unirte a un programa de asignación de capital.

Algunos traders creen que el prop trading será menos desafiante porque su dinero no está en juego. Algunos programas no requieren que financies la cuenta, pero pagarás tarifas para unirte y sentirás presión para progresar.

Los traders también deben ser conscientes de que, aunque el objetivo de unirse a un programa de prop trading es ganar dinero, la preservación del capital es crucial. Tomar riesgos excesivos podría resultar en alcanzar el nivel máximo de reducción y deshacer tu arduo trabajo.

Riesgos de las cuentas fondeadas

El hecho de que la mayoría de las cuentas fondeadas no requieran que inviertas tu propio dinero podría hacer que las cuentas fondeadas parezcan una propuesta sin riesgo. Sin embargo, ese no es el caso, ya que:

1) Saltar de desafío en desafío entre varias firmas y programas de prop trading podría costarte mucho dinero en tarifas de inscripción.

2) Los problemas regulatorios han aumentado últimamente, con algunas firmas de prop trading obligadas a cerrar. Asegúrate de estar utilizando una empresa reputada y establecida.

3) La falta de familiaridad con las reglas de la firma de prop trading no es una excusa y podría resultar en la suspensión del programa sin reembolso de la tarifa de inscripción.

Pros

El acceso al capital es la ventaja más obvia, ya que los traders que típicamente tienen fondos limitados disponibles para operar podrían potencialmente gestionar cuentas de 7 cifras si demuestran sus habilidades.

Riesgo limitado: Al final, es el dinero de la firma de prop trading el que está en juego, no los fondos personales del trader.

Entorno favorable: Unirse a una firma de prop trading podría potencialmente ponerte en contacto con otros traders exitosos o podrías convertirte en parte de una comunidad. Intercambiar ideas y experiencias puede ser útil.

Contras

Todas las firmas de prop trading tendrán reglas estrictas sobre lo que está permitido y lo que no. Algunos traders pueden encontrar estas reglas excesivas, lo que podría potencialmente obstaculizar su progreso. Por ejemplo, no hay nada de malo en el scalping o el trading de noticias si un trader puede generar ganancias con ello, pero algunas firmas de prop trading no permiten esas actividades.

Retiro de fondos: Con una cuenta fondeada, tendrás limitaciones sobre cómo puedes acceder a tu dinero, mientras que con cuentas personales tienes total libertad sobre cuándo y cuánto deseas retirar.

Riesgos regulatorios: En el pasado, algunas firmas de prop trading terminaron abruptamente sus programas, dejando a muchos traders expuestos e inseguros sobre su participación en las ganancias pendientes. Siempre investiga y elige una empresa de buena reputación.

¿Cómo elegir una cuenta fondeada?

Antes de elegir un programa de trader financiado, es crucial realizar una investigación. Si el programa es administrado por un broker, la empresa debe tener una buena reputación y condiciones de trading.

Si es una firma de prop trading pura, un trader debe revisar las opiniones en línea y revisar detenidamente los Términos y Condiciones. Una estructura de tarifas/participación en beneficios demasiado complicada o la falta de transparencia podrían ser una señal de alerta. Idealmente, todas las tarifas iniciales deben ser divulgadas transparentemente desde el principio.

Para algunos traders, la plataforma de trading también será un factor importante. Un trader acostumbrado a MT4 podría tener dificultades con la plataforma de trading utilizada por algunas firmas de prop trading.

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Conclusión

Las cuentas fondeadas proporcionan a los traders una tremenda oportunidad para construir su carrera en el trading al darles acceso a capital. Sin embargo, los traders deben ser conscientes de que la estructura y las reglas de los programas de asignación de capital varían significativamente, por lo tanto es necesario realizar una debida diligencia adecuada antes de elegir uno.

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Esta información no debe interpretarse como una recomendación; o una oferta para comprar o vender; o la solicitud de una oferta para comprar o vender cualquier valor, producto financiero o instrumento; o participar en cualquier estrategia comercial. Ha sido preparada sin tener en cuenta tus objetivos, situación financiera o necesidades. Cualquier referencia a rendimientos pasados y previsiones no son indicadores fiables de resultados futuros. Axi no hace ninguna representación ni asume responsabilidad alguna respecto a la precisión e integridad del contenido en esta publicación. Los lectores deben buscar su propio asesoramiento.