¿Qué es el trading, cómo funciona y cómo operar?

¿Qué es el trading?

El trading implica la compra y venta de varios instrumentos financieros, incluidos acciones, bonos, divisas, materias primas y criptomonedas. Puede ser realizado por una amplia gama de participantes del mercado, desde pequeños traders minoristas hasta grandes fondos de cobertura y bancos centrales. Generalmente, el objetivo del trading es obtener un beneficio, aunque algunos participantes del mercado podrían realizar transacciones con el propósito de cobertura.

Existen varios tipos de instrumentos financieros utilizados por los participantes del mercado. Por ejemplo, las divisas pueden ser negociadas utilizando contratos por diferencia (CFDs), que son inmensamente populares entre los traders minoristas. Hay productos como los forwards y swaps de divisas, que también son productos relacionados con divisas pero son más frecuentemente utilizados por traders institucionales en lugar de minoristas.

¿Cómo funciona el trading?

Para entender cómo funciona el trading, primero debes comprender su mecánica. Si compras un activo y lo vendes a un precio más alto del que compraste, has realizado una ganancia. Por otro lado, si te ves obligado a venderlo a un precio más bajo del que compraste, realizarás una pérdida.

Para acceder a los mercados, primero necesitarás abrir una cuenta de trading con un corredor. Los corredores actúan como intermediarios entre compradores y vendedores y proporcionan a los traders una plataforma de trading en la que pueden colocar sus órdenes. Los corredores envían esas órdenes a una bolsa o creadores de mercado, dependiendo del activo y tipo de instrumento que se esté negociando.

A medida que la competencia se ha vuelto más feroz, los corredores comenzaron a ofrecer a sus clientes más recursos como herramientas de trading y materiales educativos, que a menudo son gratuitos. También pueden producir investigaciones y análisis de mercado que pueden ayudar a sus clientes a tomar mejores decisiones.

Los corredores proporcionan trading con margen, una característica importante para muchos traders minoristas, ya que les permite abrir posiciones mucho más grandes de lo que su saldo de cuenta normalmente permitiría. Esto puede amplificar tanto las ganancias como las pérdidas.

Las plataformas de trading se han convertido en una herramienta valiosa, ya que permiten a los traders utilizar asesores expertos (EAs) y otras herramientas de trading automatizado.

Activos y mercados para operar

1. Forex (divisas)

El mercado de divisas es el mayor mercado global descentralizado del mundo que opera 24/5. Los traders pueden acceder a una amplia gama de divisas desde principales hasta menores y exóticas. El par de divisas más popular negociado, medido por volumen de negociación, es EUR/USD. La mayor parte del trading ocurre en el mercado al contado, pero los traders también utilizan derivados FX como opciones, forwards y swaps.

2. Acciones

Las acciones de empresas cotizadas están disponibles para negociar en el mercado bursátil. Un ejemplo de esto es la NYSE (Bolsa de Valores de Nueva York), donde están listadas grandes empresas como Apple, Microsoft y Nvidia. Las acciones pueden ser negociadas en forma de acciones físicas (el trader recibe acciones reales) o como CFDs (el trader no posee ninguna acción real y solo especula sobre el movimiento del precio de la acción).

3. Bonos

Los bonos incluyen valores de deuda emitidos por gobiernos, corporaciones y municipios. El mercado de bonos estadounidense es el más grande del mundo, y el bono del Tesoro estadounidense a 10 años es uno de los valores de deuda más observados.

4. Materias primas

El mercado de materias primas es donde se negocian varias materias primas como petróleo, metales preciosos, productos agrícolas y metales industriales. El trading se realiza tanto fuera del mostrador (OTC) como en bolsas reguladas y centralizadas como la Bolsa Mercantil de Chicago (CME). El tipo más utilizado de instrumento son los contratos futuros.

5. Criptomonedas

El mercado de criptomonedas es un mercado digital donde se intercambian criptomonedas. El trading ocurre tanto en intercambios centralizados como Binance y Coinbase como en intercambios descentralizados que permiten el comercio entre pares. Recientemente han surgido ETFs de criptomonedas, que están listados en las principales bolsas de valores.

Tipos de estilos de trading

Aunque hay muchas estrategias y enfoques para el trading, generalmente diferenciamos entre cuatro tipos:

• Trading posicional: El trading posicional implica mantener posiciones durante un período prolongado, que podría ser semanas, meses o incluso años. Los traders posicionales típicamente usan análisis fundamental e intentan beneficiarse de tendencias del mercado a largo plazo, pero también pueden incorporar análisis técnico, particularmente para identificar órdenes take profit y stop loss. Los traders posicionales generalmente requieren mucha paciencia y disciplina.
• Swing trading: Con el swing trading, las posiciones generalmente se mantienen durante días o semanas. Se llama swing trading porque los traders intentan capturar oscilaciones en el mercado, es decir, comprar en un mínimo oscilante y vender en un máximo oscilante, y viceversa. Aunque los swing traders pueden usar análisis fundamental, el análisis técnico es más común, particularmente para identificar puntos de entrada y salida.
• Day trading: Como su nombre indica, la característica principal del day trading es que todas las posiciones se cierran antes del final del día. Los day traders participan en operaciones a corto plazo, aunque la cantidad de operaciones que realizan puede variar ampliamente. Mientras que algunos day traders solo colocan unas pocas operaciones por día, otros pueden colocar docenas. El day trading requiere más tiempo y dedicación, y los traders a menudo tendrán que programar su día alrededor de eventos clave del mercado.
• Scalping: Este estilo de trading implica mantener posiciones brevemente, desde segundos hasta minutos. Los scalpers buscan capturar pequeños movimientos en el precio y beneficiarse de ellos. El scalping es muy intensivo en tiempo y requiere un alto nivel de concentración.

Ejemplo de una operación

Comencemos con un ejemplo de una operación de CFD sobre acciones:

Microsoft se cotiza a $288.00 / $288.50. Esto significa que puedes comprar Microsoft a 288.50 y venderlo a 288.00. Supongamos que compras 1 CFD de Microsoft a $288.50, anticipando que alcanzará los $300 más tarde en el día.

Resultado A: Las acciones de Microsoft suben Microsoft alcanza el nivel de $300, y decides asegurar la ganancia cerrando tu posición (es decir, vendiendo). Compraste Microsoft por $288.50 y lo vendiste por $300, obteniendo una ganancia de $11.50.

Resultado B: Las acciones de Microsoft caen Desafortunadamente, algunas malas cifras de ganancias han llevado a una venta masiva en Microsoft, y alcanzó tu orden de stop-loss en $280. Compraste Microsoft a $288.50 y lo vendiste a $280, lo que significa que realizaste una pérdida de $8.50 en esta posición.

Ahora, veamos un ejemplo de cómo funciona el trading en forex:

Supongamos que crees que el euro (EUR) subirá frente al dólar estadounidense (USD). Decides comprar 10,000 unidades del par de divisas EUR/USD al tipo de cambio actual de 1.1000. El tamaño total de tu posición de operación con CFD será: 10,000 EUR x 1.1000 = $11,000

Ahora que tu operación está abierta, digamos que el tipo de cambio EUR/USD sube a 1.1200 y decides cerrar tu posición comercial. En ese momento, la diferencia entre los tipos de cambio de apertura y cierre es 0.0200 (1.1200 – 1.1000). Operaste 10,000 unidades, por lo que tu cálculo de ganancia se ve así: 0.0200 x 10,000 = $200 Debido a que el valor del EUR ha subido, obtienes una ganancia de $200.

Sin embargo, si el tipo de cambio se hubiera movido en contra de tu predicción, habrías incurrido en una pérdida. Por ejemplo, si el precio del EUR bajó de 1.1000 a 1.0900 (una diferencia de 0.0100), tu pérdida se calcularía así: 0.0100 x 10,000 = $100

¿Cómo opera el trading para el petróleo?

USOIL se cotiza a 102.50 / 102.53. Anticipas que los precios del petróleo subirán a 102.90 para el final del día y por lo tanto compras 1 contrato USOIL a 102.53.

Resultado A: Anticipaste correctamente un repunte intradía en USOIL y cerraste tu posición larga a $102.90. Si operas con 1 lote de USOIL, cada movimiento del precio de $0.01 vale $0.10 en ganancia o pérdida. La diferencia de 37 centavos te genera una ganancia de $3.70.

Resultado B: Estabas equivocado y la posición se movió en tu contra, activando tu orden de stop loss en $102.20. La diferencia de precio de 33 centavos te causó una pérdida de $3.30.

Trading vs inversión

El trading y la inversión tienen el mismo objetivo final: generar un beneficio. Sin embargo, hay varias diferencias clave:

1. Tiempo: Los traders suelen mantener posiciones a corto plazo, desde segundos hasta días. Los inversores, por otro lado, están en ello a largo plazo y podrían mantener posiciones incluso durante décadas.
2. Frecuencia: Los inversores pueden realizar unas pocas transacciones por mes o incluso por año. Por otro lado, un trader puede realizar cien transacciones en un solo día.
3. Objetivos: Los inversores generalmente planifican a largo plazo y pueden considerar cosas como la jubilación, herencia y planificación fiscal a largo plazo. Los traders intentan beneficiarse de las fluctuaciones del precio a corto plazo.
4. Apetito por el riesgo: El trading es una actividad arriesgada y naturalmente los traders tendrán un mayor apetito por el riesgo que los inversores, quienes suelen ser más conservadores y buscan menor riesgo.
5. Análisis: Los inversores generalmente se enfocan en fundamentos y tendencias a largo plazo. Por ejemplo, un inversor puede comprar un ETF basado en el mercado bursátil de India con la expectativa de que su economía crecerá rápidamente en las próximas 2-3 décadas. Los traders, por otro lado, son más propensos a usar análisis técnico.
6. Apalancamiento: Los traders frecuentemente hacen uso del apalancamiento, abriendo posiciones mucho más grandes de lo que normalmente podrían hacer con su saldo. Con los inversores, el uso del apalancamiento es menos frecuente.

Cómo operar para vivir

Una pregunta que muchos traders, especialmente principiantes, se hacen es: ¿es posible operar para vivir? Sí lo es, aunque uno debe estar preparado para un viaje largo y desafiante sobre cómo funciona el trading profesionalmente. No solo requiere tiempo sino también paciencia y dedicación.

Antes de embarcarte en este viaje es importante establecer metas realistas e hitos intermedios sobre cómo opera el trading para ti personalmente si estás en esto a largo plazo no deberías apuntar a altos rendimientos al principio ni ponerte bajo demasiada presión. Las cuentas demo son útiles ya que te permiten practicar sin arriesgar dinero real y unirte a una comunidad en línea puede ser muy útil para intercambiar ideas con otros traders.

En algún punto del viaje podrías considerar unirte a un programa de trading propietario (prop trading). El capital es algo con lo que muchos traders luchan y es por eso que los programas de asignación de capital pueden ser extremadamente útiles para entender qué es el trading profesionalmente.

Con los programas de prop trading no se trata de hacerse rico rápidamente o generar muchas ganancias en poco tiempo sino más bien sobre consistencia y convertir tu pasión en una carrera.

Hay varias razones por las cuales convertirse en un trader a tiempo completo resulta atractivo para muchos:

1. Independencia: Siendo un trader independiente a tiempo completo solo te reportas a ti mismo y puedes estructurar tu día y horas laborales como desees.
2. Potencial de ganancias: Como trader independiente a tiempo completo siendo capaz de dedicarte completamente al trading el potencial para generar ganancias aumenta y las posibilidades son ilimitadas.
3. Camino profesional: Unirse a un programa de prop trading podría cambiar drásticamente tu carrera como trader ya que te permite acceder al capital necesario para operar grandes volúmenes mientras sigues siendo un trader independiente aunque debas ceder algo de autonomía debido a las reglas del programa.

Ventajas del trading

El trading sigue atrayendo a muchas personas debido a su potencial de altos rendimientos. Entender qué es el trading y cómo funciona el trading es crucial para aprovechar estas oportunidades. El uso de apalancamiento permite a muchos traders minoristas controlar posiciones más grandes de lo que normalmente podrían. Aunque esto amplifica las ganancias potenciales, también lo hace con las pérdidas potenciales, lo que hace que el trading sea arriesgado.

El trading ha evolucionado rápidamente en las últimas dos décadas y hay una baja barrera de entrada. Hay muchos corredores compitiendo en la industria, reduciendo costos y requisitos de depósito mínimo. Todo lo que se necesita para comenzar hoy es un teléfono móvil, una conexión a internet y una pequeña cantidad de fondos.

El rápido crecimiento de la industria del trading también ha llevado a la evolución de las plataformas de trading. Se han vuelto más sofisticadas y ahora hay muchas herramientas disponibles para los traders, a menudo sin costo alguno. La creciente popularidad del trading ha llevado a la creación de grandes comunidades en línea donde los traders comparten sus opiniones, ideas e incluso herramientas como asesores expertos.

El copy trading también se ha vuelto popular, permitiendo a los traders que no tienen tiempo para seguir los mercados o crear una estrategia participar copiando a otros.

Desventajas del trading

El trading es arriesgado ya que los mercados pueden ser extremadamente volátiles, lo que podría llevar a pérdidas significativas en un breve período. El apalancamiento se utiliza comúnmente en el trading y, aunque puede amplificar las ganancias, también aumenta las pérdidas, con el riesgo de perder más de lo invertido.

Además, entender cómo opera el trading requiere aprendizaje constante y adaptación, ya que las condiciones del mercado cambian y las estrategias dejan de funcionar. Las emociones son otro gran obstáculo que enfrentan los traders. En la inversión, es más fácil soportar una caída en el mercado de valores si uno planea mantener la inversión durante varias décadas. Mientras tanto, los traders se ven obligados a tomar decisiones rápidas en ocasiones y monitorear constantemente el mercado y las noticias puede hacer que duden fácilmente de sus decisiones.

Conclusión

El trading describe la compra y venta de instrumentos financieros con el objetivo de obtener ganancias a partir de las fluctuaciones de precios. Se ha vuelto fácilmente accesible con poco más que un teléfono móvil, una conexión a internet y la pequeña cantidad de capital necesaria para comenzar. Los traders hoy en día tienen acceso a una amplia gama de materiales educativos, comunidades en línea y herramientas, a menudo sin costo alguno.

Para comenzar, necesitas una cuenta de trading con un corredor. Los corredores ofrecen una plataforma de trading en la que puedes colocar órdenes, analizar gráficos y monitorear precios y noticias.

Aunque el trading conlleva un riesgo significativo, sigue atrayendo a personas debido al potencial de ganancias y facilidad de acceso.

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Esta información no debe interpretarse como una recomendación; ni una oferta para comprar o vender; ni la solicitud de una oferta para comprar o vender cualquier valor, producto financiero o instrumento; ni para participar en cualquier estrategia comercial. Ha sido preparada sin tener en cuenta tus objetivos, situación financiera o necesidades. Cualquier referencia a rendimientos pasados y pronósticos no son indicadores confiables de resultados futuros. Axi no hace ninguna representación ni asume responsabilidad alguna respecto a la precisión e integridad del contenido en esta publicación. Los lectores deben buscar su propio asesoramiento.