Cómo elegir el mejor corredor de divisas

Tener confianza en un corredor de divisas permite a los traders dedicar todo su tiempo y atención a perfeccionar sus estrategias y convertirse en traders exitosos de forex.

Puntos clave:

• Elegir un corredor de divisas es el primer y más importante paso para los nuevos traders que ingresan al mercado.
• Hay varias características a considerar al buscar un bróker, especialmente seleccionar uno con spreads bajos, una variedad de mercados para operar, una cuenta demo y recursos para ayudar a mejorar el conocimiento del trader.
• Al realizar investigaciones sobre corredores de divisas, asegúrate de encontrar un bróker reputado y regulado en la jurisdicción donde se llevará a cabo la operación.

Aunque no hay una única manera correcta de comenzar a operar en forex, hay caminos comunes que muchos traders siguen.

Comienza con aprender los entresijos del mercado forex. Los traders generalmente usan su nuevo conocimiento para desarrollar una estrategia y un plan de trading definido, que prueban hasta estar satisfechos con los resultados. Usualmente es entonces cuando se sienten listos para enfrentarse a los mercados. Sin embargo, hay una parte muy importante que sucede antes de todo esto: ¡encontrar el bróker adecuado!

En este artículo, exploraremos qué son los corredores de divisas, qué hacen y cómo elegir el mejor corredor de divisas para las necesidades específicas de cada trader.

¿Qué es un bróker de forex?

Para entender qué es un bróker y qué hacen, necesitamos describir brevemente el mercado en el que operan.

El mercado de divisas es descentralizado, lo que significa que no hay una sola bolsa por la que pasen todas las transacciones, a diferencia, por ejemplo, de la Bolsa de Valores de Nueva York o la Bolsa de Valores de Londres. En cambio, el mercado forex se basa en un sistema interbancario: una red global donde las instituciones financieras comercian divisas directamente entre ellas.

Para que los traders minoristas accedan a esta red, necesitan usar un bróker. Los brókers permiten a los traders comprar y vender pares de divisas y ofrecen servicios como trading apalancado. A su vez, los brókers ganan dinero del spread – la diferencia entre el precio de compra y venta – y otras tarifas como cargos por comisión.

Cómo elegir un corredor de divisas

Elegir un corredor de divisas con el cual operar no es tan difícil como podría pensar un trader, incluso si es completamente nuevo en el trading. Comienza leyendo la lista a continuación de factores importantes para los traders, luego usa la información para ayudar a comparar y elegir un bróker.

1. Spreads, costos y comisiones
2. Variedad de mercados para operar
3. Tipos de brókers
4. Velocidad de ejecución y deslizamiento
5. Plataforma y herramientas de trading
6. Regulación
7. Atención al cliente
8. Apalancamiento y margen
9. Opciones de gestión del riesgo
10. Educación sobre trading
11. Opciones para gestionar fondos
12. Opciones y características de la cuenta de trading
13. Reputación

1. Spreads, costos y comisiones

El spread es la diferencia entre el precio bid (compra) y el precio ask (venta). En general, cuanto más bajo sea el spread, mejor será para el trader. Por eso es común ver a los brókers promocionando "spreads bajos". Consulta nuestros spreads en vivo en tiempo real.

Por ejemplo, si EUR/USD tiene un precio de 1.1610/11, un trader podría comprar el par de divisas a 1.1611 y venderlo a 1.1610. La diferencia (1 pip) es lo que el trader paga como costo de la transacción. Recuerda: la mayoría de los brókers obtienen sus ingresos principalmente del spread.

La comisión es otro cargo a considerar. Muchos brókers ofrecen diferentes tipos de cuentas que se adaptan a diferentes estilos de trading y vienen con diferentes estructuras tarifarias.

Por ejemplo, una cuenta podría no cobrar comisión en las operaciones pero tener spreads ligeramente más altos, mientras que otra cuenta podría ofrecer spreads más bajos pero tener un cargo por comisión separado. Esa estructura está diseñada para que el trader pueda elegir el tipo de cuenta que mejor funcione para su estrategia de trading y le cueste menos.

Los swaps son otra consideración importante para los traders que abren y mantienen posiciones en divisas durante la noche. Este tipo de operaciones incurren en tarifas conocidas como tasa swap, y estas pueden ser positivas o negativas dependiendo del par de divisas que se esté operando y si están largos o cortos.

2. Variedad de mercados para operar

Un buen corredor debería tener una variedad de productos comerciales disponibles para operar. Incluso si un trader se enfoca principalmente en divisas, es bueno saber que hay otras opciones disponibles.

Por ejemplo, los traders podrían detectar una oportunidad comercial en petróleo, criptomonedas o el mercado bursátil que quieran aprovechar, y sería frustrante si no pudieran hacerlo simplemente porque el corredor no ofrecía ese producto.

Además de divisas, busca un corredor que ofrezca acceso a commodities, índices, acciones y criptomonedas.

3. Tipos de brókers

Una de las cosas más importantes a saber sobre un corredor es cómo operan dentro del mercado cambiario. Descubre algunos tipos de corredores forex a continuación:

• Market Makers no cubren las posiciones de sus clientes con proveedores de liquidez, sino que asumen el riesgo ellos mismos. Esto significa que la pérdida del cliente sería la ganancia del bróker y viceversa.
• STP (Straight-Through-Processing) significa que no hay intervención manual del bróker cuando se ejecutan órdenes (operaciones). Para el bróker, es en su mejor interés que los clientes ganen dinero ya que probablemente operarán más y permanecerán con el bróker por más tiempo.
• DMA (Direct Market Access) es un concepto similar al STP. La diferencia clave es que los brokers STP pueden llenar órdenes directamente y cubrirlas con proveedores de liquidez. Por otro lado, DMA significa que las órdenes se envían directamente al mercado y se llenan según los precios recibidos por el proveedor de liquidez.
• ECN (Electronic Communication Network) brokers utilizan una Red Electrónica de Comunicación para igualar automáticamente órdenes de compra y venta.

4. Velocidad de ejecución y deslizamiento

Para la mayoría de los traders, la velocidad de ejecución es importante ya que proporciona precios más precisos en un mercado de rápido movimiento. Sin embargo, es especialmente importante para los traders que utilizan estrategias de scalping o Asesores Expertos (también conocidos como trading automatizado o 'robots de trading') que procesan muchas transacciones en poco tiempo. En estos escenarios, las operaciones retrasadas, incluso por milisegundos, pueden costar dinero. Nota aquí que las cuentas demo, que permiten a los traders probar el servicio del bróker, no siempre son una representación precisa de la velocidad de ejecución del entorno de trading en vivo.

El deslizamiento ocurre cuando una orden de operación se ejecuta a un precio diferente al inicialmente cotizado. Por ejemplo, si un trader establece una orden stop-loss para una posición de compra en 1.1020 pero se llena en 1.1019, acaba de experimentar un deslizamiento negativo de 1 pip. El deslizamiento puede ser tanto positivo como negativo: a veces un trader puede obtener un mejor precio en su orden límite del que inicialmente estableció.

Es importante notar que el deslizamiento no puede ser eliminado por los brókers, pero es más notable durante eventos de mercado de alto riesgo, como el NFP (Non-Farm Payroll) o una reunión del banco central, donde la liquidez puede ser escasa. Por lo tanto, los traders deben estar conscientes del potencial deslizamiento y prepararse en consecuencia.

5. Plataformas y herramientas de trading

Muchos corredores de divisas ofrecen a sus clientes acceso a la plataforma de trading MetaTrader 4 (MT4), luego la complementan con herramientas y recursos adicionales para el trading. Algunos ejemplos de estos incluyen:

• Una aplicación de copy trading que permite a los traders copiar a otros traders probados, basándose en su rendimiento.
• Herramientas automatizadas de análisis técnico, como AutoChartist.

6. Regulación

Operar con un corredor de divisas licenciado y regulado es importante. A nivel más básico, da a los traders la seguridad de que existen ciertos estándares y que si algo saliera mal y el bróker no pudiera resolver el problema independientemente, existe la posibilidad de acudir a un regulador para que aborde la preocupación de manera justa.

Si el bróker opera en múltiples jurisdicciones, busca la regulación correspondiente. Ejemplos de esto son la Financial Conduct Authority (FCA) en el Reino Unido, la Australian Securities and Investments Commission (ASIC) en Australia, la Financial Markets Authority (FMA) en Nueva Zelanda y la Monetary Authority of Singapore (MSA) en Singapur.

7. Atención al cliente

Como con cualquier servicio, las cosas pueden salir mal: una interrupción en la plataforma, un error en los precios, un estado de cuenta incorrecto u otro problema técnico. Ningún bróker es inmune a esto, pero como trader, es importante saber que el bróker es accesible y que será responsable y actuará rápidamente para resolver problemas de manera justa. También vale la pena verificar si el bróker ofrece soporte en tu idioma.

En Axi, hemos creado cientos de artículos de apoyo para responder las preguntas más frecuentes en nuestro Centro de Ayuda. Si hay un problema que no tiene respuesta en el Centro de Ayuda, por favor contacta a nuestro equipo de soporte a través del chat en vivo (24/5).

8. Apalancamiento y margen

En ciertas jurisdicciones, la cantidad máxima de apalancamiento disponible es establecida por el regulador local y no habrá diferencias entre los brókers. En otras jurisdicciones sin restricciones sobre el apalancamiento, la cantidad de apalancamiento es flexible para adaptarse al cliente. Cualesquiera sean los niveles disponibles, es muy importante recordar que cuanto más apalancamiento se use, mayor será el riesgo.

9. Opciones de gestión del riesgo

La mayoría de los corredores ofrecerán acceso gratuito a una cuenta demo que permite a los traders abrir operaciones en un entorno comercial simulado utilizando fondos virtuales. Aunque las cuentas demo expirarán después de un período establecido (más comúnmente un mes), los clientes que abran una cuenta real a menudo tendrán la opción de seguir usando la cuenta demo indefinidamente.

Inicialmente, las cuentas demo son útiles para probar los productos, precios y servicios del bróker. Más tarde, puede ser útil para probar nuevas estrategias sin arriesgar dinero real.

También vale la pena verificar si el corredor admite todos los tipos de órdenes que ayudan a los traders a gestionar el riesgo. Como mínimo, esto debería incluir una orden stop-loss para minimizar el riesgo potencial en las operaciones junto con una orden take-profit.

10. Educación sobre trading

Los corredores suelen ofrecer educación y herramientas para ayudar a sus clientes a desarrollar habilidades y conocimientos sobre trading. Esto puede variar desde simples publicaciones en blogs hasta e-books y cursos o academias online adecuadas y asociaciones con educadores especializados. Los seminarios presenciales y webinars online también son formas populares para ayudar a los traders a progresar en su camino.

En Axi, la educación es una parte importante para ayudar a nuestros usuarios a aprender y mantenerse actualizados con los cambios en los mercados.

11. Opciones para gestionar fondos

Tener múltiples opciones para depositar y retirar fondos de una cuenta comercial puede ser conveniente. Típicamente, los depósitos con tarjeta de crédito son la forma más popular, eficiente y segura para depositar fondos, pero algunos corredores ofrecen opciones localizadas para ciertos mercados (por ejemplo, P24 en Polonia). Las opciones disponibles han ido aumentando en los últimos años y los depósitos/retiros utilizando criptomonedas son cada vez más comunes.

12. Opciones y características de cuentas comerciales

Los corredores generalmente ofrecen múltiples tipos de cuentas para adaptarse a diferentes traders y estrategias. La mayoría tendrá una cuenta 'Estándar' que tiene todas las características necesarias para los traders 'cotidianos' y está diseñada para hacer el proceso comercial lo más simple posible.

Los traders también encontrarán cuentas dirigidas a Profesionales y estas podrían tener características adicionales o estructuras tarifarias separadas. Más allá de esto están cosas como cuentas VIP para traders con alto volumen o alto patrimonio neto, además de cuentas específicas como la cuenta 'Sin Swap', que es para traders islámicos que por razones religiosas no pueden ser cargados o acreditados con pagos de intereses.

13. Reputación

A veces, la única manera de saber si un corredor de divisas es el adecuado es probarlo. Sin embargo, hacer un poco de investigación primero ciertamente ayuda a reducir el campo.

Cosas como revisar opiniones, discusiones en foros de trading, comunicados de prensa, premios e información financiera pública pueden ayudar rápidamente a construir un perfil sobre si el corredor de divisas elegido es confiable y digno de tu negocio.

¿Cuál es el mejor bróker para nuevos traders de forex?

Aquí hay una lista rápida para asegurarse de que el bróker que se está investigando tenga muchas características de las que alguien nuevo en el trading se beneficiará.

• Una cuenta demo gratuita y acceso a una plataforma de trading como MT4.
• Tutoriales para ayudar a los traders a aprender a usar la plataforma de trading.
• Contenido educativo gratuito y eventos (incluyendo seminarios y webinars) que ayudarán a construir y desarrollar el conocimiento del trading.
• Atención al cliente confiable, en los idiomas que necesites.
• Opciones de autoservicio para que los traders puedan gestionar sus cuentas, incluyendo depósitos y retiros.
• Una gama de herramientas de trading, como copy trading y otros indicadores que ayuden con el análisis básico del mercado.

¿Cómo calculo los costos del trading en forex?

Dependiendo del tipo de cuenta, hay tres factores principales a considerar al calcular el costo de abrir una operación en forex:

• El spread (diferencia entre el precio bid y ask) puede calcularse observando los precios del bróker para el par de divisas específico. Los spreads son variables y pueden cambiar abruptamente, especialmente durante tiempos de alta volatilidad.
• Los cargos por comisión por parte de los brókers son fijos y por lo tanto fáciles de calcular. Pueden cambiar, pero típicamente esto no sucede con frecuencia y se comunicará a los clientes con antelación.
• Los cargos por swap también deben considerarse para posiciones mantenidas durante la noche o por un período prolongado. Si los traders están operando un par de divisas donde la diferencia en la tasa de interés es significativa, y están comprando la divisa con bajo rendimiento contra la divisa con alto rendimiento, los costos pueden acumularse rápidamente. Los swaps son variables, por lo que los traders deben estar atentos a ellos.

¿Cómo sé si mi bróker de forex está regulado?

La mayoría de los brókers mostrarán información regulatoria en el pie de página del sitio web y en documentos legales, junto con descargos de responsabilidad sobre riesgos y otra información. También se indicará dentro del formulario de solicitud al abrir una cuenta de trading. Para verificar si la información proporcionada es precisa, los traders siempre pueden consultar el sitio web del regulador para averiguar si el bróker está listado allí.

Por ejemplo, digamos que un trader quiere verificar que Axi está regulado por la FCA. En el sitio web de Axi, el número de referencia FCA (509746) está listado en el pie de página. Los traders pueden dirigirse al sitio web de la FCA e ingresar el número de referencia en su registro: https://register.fca.org.uk. Al hacer clic en el botón de búsqueda, los usuarios podrán encontrar la lista de Axi en el registro.

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Esta información no debe interpretarse como una recomendación; o una oferta para comprar o vender; o la solicitud de una oferta para comprar o vender cualquier valor, producto financiero o instrumento; o para participar en cualquier estrategia comercial. Ha sido preparada sin tener en cuenta tus objetivos, situación financiera o necesidades. Cualquier referencia al rendimiento pasado y las previsiones no son indicadores fiables de resultados futuros. Axi no hace ninguna representación ni asume ninguna responsabilidad respecto a la precisión y completitud del contenido en esta publicación. Los lectores deben buscar su propio consejo.