Przewidywania / prognozy cen Ripple (XRP) na lata 2024-2050
Czym jest Ripple i XRP?
Ripple
RipplePay został założony w 2004 roku przez Ryana Fuggera, programistę z Vancouver, który planował utworzenie sieci finansowej peer-to-peer, będącej alternatywą dla istniejących instytucji bankowych. Poprzedzając Bitcoina (pierwszą dużą kryptowalutę), RipplePay miał na celu ułatwienie bezpiecznych globalnych płatności i umożliwienie ludziom i społecznościom rozwijania własnych wirtualnych walut.
Nieco później, w 2011 roku, jeden z pierwszych orędowników bitcoina i założyciel giełdy Mt. Gox, Jed McCaleb, wraz z Chrisem Larsenem, skontaktowali się z Fuggerem i zaproponowali przekształcenie RipplePay w cyfrowy system walutowy oparty na konsensusie członków sieci.
Firma wprowadziła XRP jako alternatywę dla Bitcoina, odpowiadając na energochłonny charakter wydobywania bitcoinów. System ten wykorzystuje Cobalt, który zapewnia wszystkim bezpieczny sposób na osiągnięcie porozumienia, nawet w przypadku awarii niektórych z części systemu. Wykorzystuje on również Ripple Protocol Consensus Algorithm, metodę zaprojektowaną specjalnie do zawierania szybkich i niezawodnych porozumień.
Chociaż token Ripple XRP również wykorzystuje publiczny rejestr XRP Ledger do zapisywania szczegółów transakcji, sieć płatności nie korzysta z górnictwa do zatwierdzania i rejestrowania nowych transakcji. Zamiast tego, XRP Ledger wymaga niezawodnych węzłów walidacyjnych w celu utrzymania księgi transakcji i szybkiego osiągania konsensusu.
Ostatecznie Fugger przekazał projekt i tak powstał OpenCoin, który z czasem przekształcił się w Ripple Labs.
W 2012 r. Ripple rozwinął się w formę, którą znamy dzisiaj. McCaleb, Arthur Britto i David Schwartz (twórca XRP Ledger i obecny CTO Ripple) opracowali RipplePay - podstawową sieć opartą na konsensusie, której głównym celem było zrewolucjonizowanie płatności zagranicznych.
Technologia Ripple oferuje rozwiązanie dla banków i instytucji finansowych, zastępując „powolne i przestarzałe” tradycyjne międzynarodowe systemy transakcyjne, takie jak SWIFT, umożliwiając natychmiastowe rozliczanie transakcji, które w normalnych przypadkach trwają kilka dni.
W przeciwieństwie do wielu innych kryptowalut, technologia blockchain firmy Ripple jest wykorzystywana bezpośrednio do ułatwiania transakcji między bankami, unikając potrzeby pośredniczących instytucji finansowych, a tym samym minimalizując koszty transakcji i opóźnienia. Według obecnego dyrektora generalnego Brada Garlinhouse'a „wierzymy, że kryptowaluty i waluty fiducjarne są komplementarne”. Warto wspomnieć, że ekosystem Ripple może obsługiwać transakcje walutowe inne niż XRP.
Choć Ripple skupił się na umożliwieniu instytucjom finansowym korzystania z księgi do płatności zagranicznych i zarządzania cyfrową walutą banku centralnego (CBDC), funkcjonalność XRP znacznie wykracza poza te ramy. Dzięki integracji z portfelami cyfrowymi, XRP jest przydatny również jako narzędzie do finansów osobistych. Co więcej, dyskusje wokół XRP i technologii Web3 wskazują na możliwe zastosowania w świecie cyfrowych przedmiotów kolekcjonerskich, gier i szerszej ekonomii cyfrowej, stawiając XRP jako kluczowego gracza na rynkach finansowych.
Ripple ma na celu ułatwienie bankom i innym firmom korzystania z XRP poprzez dostarczanie nowych narzędzi (takich jak Liquidity Hub) i usprawnień technicznych, które mają ułatwiać korzystanie z XRP oraz uczestnictwo w sieci Ripple.
W ostatecznym rozrachunku mogłoby to przełożyć się na większą ilość pieniędzy przepływających przez system i bardziej wydajne operacje dla wszystkich zaangażowanych stron. Technologia Ripple jest obecnie wykorzystywana przez ponad 100 instytucji finansowych na całym świecie, co wskazuje na jej rosnącą akceptowalność i potencjał demokratyzacji międzynarodowego przetwarzania płatności.
XRP
Tokenomika XRP
Waluta Ripple, XRP, została stworzona (wykopana) w 2013 r. w całkowitej ilości 100 miliardów monet, co wyeliminowało potrzebę jej wydobywania do generowania nowej waluty.
Założyciele otrzymali 20%, zaś Ripple pozostałe 80%. W grudniu 2017 r. Ripple zablokował 55 miliardów XRP na rachunkach depozytowych w XRP Ledger. Konta te działają jako miejsce do przechowywania waluty, w którym XRP jest wyłączone z obiegu rynkowego. Każdego miesiąca z depozytów uwalniany jest 1 miliard XRP, aby zapewnić odpowiednią stabilność na rynku.
Pozostałe XRP są umieszczane na nowym rachunku depozytowym z nowym miesiącem dodanym do planowanego uwolnienia.
XRP ma nieco deflacyjny charakter, zaś koszty transakcji są spalane w celu zapobiegania atakom spamerskim. Prognozy sugerują, że podaż XRP może trwać nawet 70 000 lat ze względu na ten mechanizm deflacyjny, choć zależy to od przyszłych wydarzeń. Mimo, iż spalanie XRP ma efekt deflacyjny, w perspektywie krótko- i średnioterminowej prawdopodobnie będzie miało minimalny wpływ na cenę. Ripple opracowało dokładny plan zwiększenia podaży XRP w obiegu przy jednoczesnym zachowaniu płynności.
Założyciele Ripple Labs, Chris Larsen i Jed McCaleb, byli zaangażowani w sprzedaż swoich udziałów w XRP, co znacząco wpłynęło na cenę kryptowaluty. McCaleb, który otrzymał znaczną ilość XRP z tytułu założenia firmy, zgodził się w 2014 r. nie upłynniać swoich 9 miliardów XRP. Kiedy jednak ogłosił zamiar sprzedaży całości w ciągu dwóch tygodni, cena Ripple spadła o 40%.
Chris Larsen przekazał również 7 miliardów XRP na rzecz Ripple Foundation for Financial Innovation, aby pomóc konsumentom na całym świecie, którzy nie mają dostępu do usług bankowych. Sprzedaż XRP przez założycieli, w szczególności McCaleba, dowodzi wpływu, jaki duże wyprzedaże przez kluczowe postacie mogą mieć na wartość rynkową kryptowaluty.
W momencie pisania tego tekstu w czerwcu 2024 r. w obiegu znajdowało się ponad 55,4 mld XRP.
Batalia prawna Ripple przeciwko Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC)
W grudniu 2020 r. amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) złożyła pozew przeciwko Ripple, stwierdzając, że sprzedaż XRP była równoznaczna ze sprzedażą niezarejestrowanych akcji oraz że Ripple przeprowadziła niezarejestrowaną ofertę papierów wartościowych o wartości przekraczającej 1,3 mld USD poprzez sprzedaż XRP. Pozew ten znacząco odbił się na rynku i cenie XRP. Ripple konsekwentnie odpierało zarzuty.
Ponad dwa lata później, w lipcu 2023 r., sąd wydał niejednogłośny werdykt. O ile sprzedaż XRP na giełdach i za pośrednictwem algorytmów nie była uznawana za papiery wartościowe, sędzia wydał przeciwny wyrok w odniesieniu do bezpośredniej sprzedaży Ripple instytucjom. W marcu SEC zareagowała na to ostrą odpowiedzią, domagając się od Ripple ponad 2 miliardów dolarów z tytułu nałożonych grzywien i kar. Od maja 2024 r. toczy się kluczowa sprawa sądowa dotycząca dostępu do dokumentacji prawnej Ripple związanej z transakcjami XRP. Wynik tego przesłuchania z pewnością będzie miał ogromny wpływ na całokształt tego postępowania.
Trwająca batalia prawna rzuciła cień na Ripple. Krytyka SEC dotycząca niewydanego stablecoina przez Ripple jako „niezarejestrowanego aktywa kryptograficznego” dodatkowo podkreśla dwuznaczność regulacyjną otaczającą firmę. Co więcej, niektóre giełdy kryptowalut wycofały XRP w odpowiedzi na pierwszy pozew, choć niektóre z głównych giełd ponownie umieściły go na swoich rynkach po kolejnych orzeczeniach sądowych.
Ripple i MoneyGram, amerykańska firma zajmująca się przelewami pieniężnymi, nawiązały istotną współpracę w czerwcu 2019 r., inwestując 50 milionów dolarów w wykorzystanie RippleNet i XRP do płatności zagranicznych. W lutym 2021 r. MoneyGram zakończył jednak współpracę z powodu pozwu zbiorowego.
MoneyGram ogłosił później nowe partnerstwo ze Stellar, mimo że Ripple twierdził, że współpraca ta wykazała rzeczywiste wykorzystanie XRP. Upadek współpracy został przypisany niepewności regulacyjnej i wysokim kosztom dla MoneyGram.
Ostatnie wydarzenia związane z Ripple i XRP
W 2024 r. firma Ripple ogłosiła plany uruchomienia stablecoina wspieranego przez USD. Stablecoin zadebiutuje najpierw na XRP Ledger i blockchainie Ethereum, z planami ekspansji na różne blockchainy i platformy DeFi.
Nie ma pewności, czy wprowadzenie stablecoina ograniczy funkcję natywnej kryptowaluty XRP, czy też zwiększy jej użyteczność i płynność. XRP będzie działać jako aktywo pomostowe dla stablecoina, pomagając zwiększyć płynność i wydajność transakcji. Stablecoin może zwiększyć akceptację ekosystemu Ripple, ponieważ niektóre instytucje finansowe wahają się przed przyjęciem tak niestabilnych aktywów.
Warto zauważyć, że szybsze czasy potwierdzania transakcji XRP, wynoszące zazwyczaj około 3-5 sekund, mogą zmniejszyć zmienność związaną z transferami w porównaniu do Bitcoina, którego zatwierdzenie zajmuje znacznie więcej czasu.
Pomimo prężnie rozwijającej się społeczności i głośnych sporów prawnych, adopcja produktu Ripple nie osiągnęła jeszcze pełnego potencjału. Niezawodna alternatywa dla Tether i Circle mogłaby potencjalnie zdywersyfikować strumienie przychodów, zwłaszcza w świetle możliwej grzywny SEC.
Oczekuje się, że rynek stablecoinów osiągnie kapitalizację rynkową w wysokości prawie 3 bilionów dolarów do 2028 roku. W obliczu konkurencji ze strony istniejących stablecoinów, takich jak USDC i Tether, zintegrowane rozwiązania finansowe Ripple będą prawdopodobnie musiały dostosować się do innych blockchainów, aby pozostać w zasięgu konkurencji. Choć XRP Ledger ma swoje zalety, jego szersze zastosowanie może wymagać współdziałania z innymi popularnymi blockchainami.
Ripple stawia na rozwój i strategiczne partnerstwa, w tym integrację XRP z grą typu battle royale z perspektywy trzeciej osoby we współpracy z Futureverse oraz poprawę doświadczeń użytkowników i deweloperów blockchain dla szerszych zastosowań. Warto dodać, że Ripple wprowadza do swojej oferty sztuczną inteligencję, aby rozszerzyć funkcjonalność i możliwości swojej platformy blockchain w różnych sektorach.
Co wpływa na cenę XRP/USD?
Główną rolę odgrywają nastroje rynkowe, a korzystne zmiany, takie jak postęp technologiczny Ripple lub oczekiwanie na ETF XRP, napędzają fale kupujących. Działa to też w drugą stronę - działania regulacyjne, szersze ruchy na rynku Bitcoina i Ethereum, plotki na portalach społecznościowych mogą z kolei wzbudzać negatywne nastroje.
Wpływ na ogólny sentyment mają również typowe wydarzenia finansowe. Instytucje finansowe, więksi inwestorzy i sieć RippleNet mają bezpośredni wpływ na wewnętrzną wartość XRP. Nowe funkcje wykraczające poza RippleNet mogą jeszcze bardziej zwiększyć jego atrakcyjność.
Na koniec najważniejsze - pozytywne rozstrzygnięcie toczącego się postępowania sądowego SEC może znacząco zwiększyć zaufanie inwestorów i przyczynić się do potencjalnego wzrostu ceny XRP. Biorąc pod uwagę powyższe czynniki, inwestorzy mogą uzyskać cenny wgląd w nastroje rynkowe oraz ewentualne zmiany cen XRP.
Historyczne notowania XRP*
* Odwołania do prognoz i wyników z przeszłości nie są wiarygodnymi wskaźnikami przyszłych wyników.
Historyczne notowania XRP/USD
XRP weszło na rynek w 2012 r. i do końca 2017 r. było sprzedawane za ułamek centa. Na początku 2018 r. zwiększone zainteresowanie kryptowalutami i partnerstwo Ripple z głównymi instytucjami finansowymi sprawiły, że cena XRP gwałtownie wzrosła, osiągając 3,80 USD na kilku giełdach kryptowalut.
Po apogeum w 2017 r. cały rynek kryptowalut przeżywał przedłużającą się bessę, podczas której XRP spadł poniżej 1 USD. Podczas rajdu Bitcoina w kwietniu 2021 r. cena Ripple ponownie wzrosła powyżej 1 USD.
Od początku 2018 r. cena XRP spadła o ponad 85% w stosunku do szczytowego poziomu.
Szacowana podaż w obiegu przekracza 55,4 miliarda jednostek, co stanowi nieco ponad pięćdziesiąt procent maksymalnej podaży wynoszącej 100 miliardów. Oprócz długotrwałych sporów sądowych z Komisją Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), cena monety spadała przez osiem lat z powodu ciągłej sprzedaży przez jednego z założycieli firmy (9 miliardów XRP), które sprzedawał od czasu odejścia w 2014 roku.
Niedawna stabilizacja może wskazywać na bardziej stabilny rynek, choć należy pamiętać, że na ceny kryptowalut mogą wpływać nieoczekiwane wiadomości i ruchy rynkowe.
Najniższe i najwyższe ceny w ujęciu rocznym od 2017 r.
Rok |
Najniższa cena (USD) |
Najwyższa cena (USD) |
2017 |
0,003 | 2,47 |
2018 |
0,245 | 3,32 |
2019 |
0,175 | 0,505 |
2020 |
0,114 | 0,79 |
2021 |
0,208 | 1,97 |
2022 |
0,287 | 0,918 |
2023 |
0,3 | 0,948 |
2024 |
0,426 | 0,745 |
Wzloty i upadki w poprzednich cyklach
Rok |
Najwyższa |
Rok |
Najniższa |
Spadek % |
2018 |
3,32 |
2020 |
0,114 | -96,6% |
2021 |
1,97 |
2022 |
0,287 | -85,4% |
Prognozy cen XRP na lata 2024-2050
Ceny i prognozy wyświetlane w tej tabeli i kolejnych sekcjach pochodzą z danych stron trzecich i mają na celu przedstawienie ogólnych nastrojów rynkowych.
Źródło / Rok |
2024 |
2025 |
2030 |
2040 |
2050 |
Consensus Rating (użytkownicy Binance) |
$0,52 | $0,54 | $0,69 | * | * |
Coincodex |
* | $0,337 - $1,67 | $0,428 - $1,74 | * | * |
CoinPedia |
$1,6 - $2,23 (średnio $1,915) | $2,47 - $3,38 (średnio $2,925) | $13,8 - $16,24 (średnio $15,02) | * | * |
Techopedia |
$0,3 - $3,1 (średnio $1,8) | $1,5 - $4,5 (średnio $3) | $3 - $9 (średnio $6) | * | * |
Token Metrics |
* | $0,31 - $0,636 | $1,06 - $1,12 | * | * |
Coinlore |
* | $1,15 | $2,28 | $7,21 | * |
WeStarter |
$0,748 - $0,995 (średnio $0,828) | $1,05 - $1,26 (średnio $1,12) | $2,82 - $3,18 (średnio $3,11) | $4,29 - $5,96 (średnio $4,9) | $6,29 - $7,8 (średnio $7,12) |
Zach Humphries |
* | $3,81 | * | * | * |
* Prognoza ceny na ten rok nie została podana przez to źródło
Prognozy cen XRP na 2024 r.
Począwszy od 2024 r., prognozy cen XRP przedstawiają zróżnicowany obraz. Niektóre ze źródeł, jak np. konsensus użytkowników Binance, przewidywały cenę na poziomie 0,519 USD do czerwca, jednak XRP przekroczył ten poziom już w marcu, osiągając 0,745 USD.
Coinpedia ostrzega przed potencjalnym trendem spadkowym wynikającym z formacji tygodniowego trójkąta, z szansą na wybicie nawet do 2,23 USD.
Kluczowym czynnikiem w 2024 r. jest trwający proces sądowy między Ripple a SEC. Według Techopedii wygrana Ripple mogłaby znacząco podnieść cenę XRP, plasując się na poziomie 1,80 USD do końca roku. Ostrzega się jednak, że cena może wahać się od 0,30 USD do 3,10 USD, w zależności od orzeczenia sądu.
Prognozy WeStarter XRP na 2024 r. są bardziej ostrożne, z maksimum na poziomie 0,99 USD i minimum na poziomie 0,75 USD, średnio około 0,83 USD w skali roku.
Ogólnie rzecz biorąc, rok 2024 wydaje się być rokiem nowych możliwości dla XRP, gdzie sprawa z SEC może stanowić ważny punkt zwrotny w zależności od jej wyniku.
Prognozy cen XRP na 2025 r.
Patrząc w przyszłość do 2025 r., prognozy cen XRP oferują szereg możliwości. Optymiści, tacy jak Coinpedia i analityk YouTube Zach Humphries, przewidują znaczny wzrost, z prognozami sięgającymi nawet 3,38 USD, a nawet 3,81 USD. Coinpedia wskazuje na potencjał XRP w płatnościach zagranicznych i istniejące partnerstwa jako czynniki napędzające ten wzrost, jednocześnie dostrzegając potencjalne zagrożenia, takie jak globalne kryzysy.
Techopedia przyjmuje bardziej stonowane podejście, przewidując średnią cenę na poziomie 3 USD w oparciu o model Fibonacciego. Dostrzegają zarówno potencjał XRP (klarowne zastosowanie i partnerstwa), jak i obawy związane z centralizacją i początkową dystrybucją.
Tokenmetrics przedstawia prognozę opartą na danych, wskazując niedźwiedzi scenariusz z ceną bliską 0,31 USD, jeśli dominacja na rynku się zmniejszy, oraz byczy scenariusz z ceną sięgającą 0,64 USD, jeśli kapitalizacja rynkowa znacznie wzrośnie.
Na koniec Coincodex przedstawia przedział od 0,34 USD do 1,67 USD, z bardziej konserwatywną analizą techniczną sugerującą, że cena ustabilizuje się na poziomie około 1,20 USD do 2025 roku. Analityk David Cox oferuje podobną predykcję, z maksimum na poziomie 1,53 USD i minimum na poziomie 1,06 USD. Z drugiej strony, konsensus użytkowników Binance przewidywał skromniejszą cenę 0,543 USD w czerwcu 2024 r., co sugeruje potencjalnie wolniejszy wzrost XRP na początku tego roku.
Prognozy cen XRP na rok 2030
Przenieśmy się do roku 2030, a prognozy cen XRP diametralnie się różnią. Coinpedia przedstawia optymistyczny obraz, z przedziałem cenowym od 15,02 USD do 13,80 USD, które wynika z rosnącego globalnego uznania i przyjęcia Ripple. Techopedia również dostrzega potencjał do wzrostów, szacując, że XRP może osiągnąć maksymalnie 9 USD do 2030 r., stając się walutą pomostową ze względu na niemal zerowy czas realizacji transakcji i wzrost popularności walut cyfrowych banków centralnych.
Inne źródła oferują jednak bardziej konserwatywne prognozy. Tokenmetrics kreśli niedźwiedzi scenariusz, w którym XRP może mieć trudności z przekroczeniem 1,06 USD, nawet przy kapitalizacji rynkowej kryptowalut wynoszącej 10 bilionów USD. Coincodex przedstawia podobny zakres między 0,43 USD a 1,74 USD, który odzwierciedla bardziej ostrożne podejście zgodne z konsensusem użytkowników Binance, który przewidywał cenę 0,693 USD za XRP na czerwiec 2024 roku.
WeStarter zakłada, że XRP osiągnie nowy rekord wszech czasów na poziomie 3,18 USD w 2030 r., przy średniej cenie wyższej niż 3,10 USD. Firma przewiduje, że rozstrzygnięty pozew SEC i liczne hossy spowodują wzrost ceny. Dla kontrastu, AMBCrypto prognozuje maksimum na poziomie 0,61 USD w 2024 r. i maksimum na poziomie 2,01 USD w 2030 r.
Rok 2030 ukazuje długoterminowy potencjał XRP, choć z szerokim wachlarzem możliwości w zależności od czynników takich jak przyjęcie na rynku, pozew SEC i pojawienie się nowych technologii.
Prognozy cen XRP na rok 2040
Wchodząc w rok 2040, prognozy dla XRP stają się jeszcze bardziej spekulacyjne. Z maksymalną ceną 5,96 USD i średnią ceną przekraczającą 4,90 USD, WeStarter oferuje optymistyczne prognozy. Optymizm ten jest zgodny z przekonaniem ich CEO, że XRP może osiągnąć 5 USD do 2025 roku. WeStarter również przywołuje pozytywną analizę techniczną wspierającą tę trajektorię wzrostu.
Należy jednak pamiętać, że są to długoterminowe prognozy z ponad 15-letnim wyprzedzeniem. Rynek kryptowalut potrafi być bardzo zmienny, a nieprzewidziane wydarzenia mogą znacząco wpłynąć na cenę XRP.
Prognozy cen XRP na rok 2050
Patrząc jeszcze dalej w przyszłość, prognozy na rok 2050 dla XRP są jeszcze bardziej mgliste. WeStarter prognozuje możliwy szczyt na poziomie 7,80 USD, przy średniej cenie przekraczającej 7,10 USD. Prognozy te zależą od korzystnych wyników toczących się procesów sądowych przeciwko Ripple. Te długoterminowe prognozy są jednak wysoce spekulacyjne, biorąc pod uwagę spodziewane zmiany w środowisku kryptowalut, które nastąpią do 2050 r., czyli za ponad 25 lat.
Podsumowanie
Technologia Ripple, która oferuje niemal natychmiastowe rozliczenia i minimalne koszty transakcji, umożliwia mniejszym bankom ominięcie większych instytucji w przypadku płatności międzynarodowych. Ma to potencjał do demokratyzacji dostępu do globalnej sieci finansowej przy jednoczesnym drastycznym obniżeniu kosztów transakcji zagranicznych.
Oczekuje się, że ciągły rozwój infrastruktury Ripple, a także strategiczne partnerstwa z instytucjami finansowymi, poszerzą zakres zastosowania XRP poza wymianę walut. W miarę jak większa liczba instytucji będzie integrować się z Ripple, XRP ma potencjał do przewodzenia cyfrowej transformacji globalnych płatności finansowych.
Podsumowując, choć prognozy dotyczące ceny XRP są bardzo zróżnicowane, przyszłe notowania tej kryptowaluty będą w dużej mierze zależeć od zmiennych zewnętrznych, w tym od rozstrzygnięcia pozwu SEC, ogólnych decyzji regulacyjnych i trendów rynkowych.
Gotów do handlu swoją przewagą?
Dołącz do tysięcy traderów i handluj CFD na forex, akcje, indeksy, surowce i kryptowaluty!
Odniesienia do prognoz i wyników z przeszłości nie są wiarygodnymi wskaźnikami przyszłych rezultatów.
Przedstawione obrazy służą wyłącznie do celów ilustracyjnych. Dane pochodzą od zewnętrznych dostawców.
Informacje te są przeznaczone wyłącznie do celów edukacyjnych i nie stanowią porady dotyczącej produktów finansowych ani żadnej rekomendacji inwestycyjnej. Nie należy ich interpretować jako rekomendacji, oferty kupna lub sprzedaży, ani jako zachęty do składania oferty kupna lub sprzedaży jakiegokolwiek papieru wartościowego, produktu finansowego lub instrumentu, ani do uczestniczenia w jakiejkolwiek strategii handlowej. Zostały one przygotowane bez uwzględnienia twoich celów, sytuacji finansowej i potrzeb. Axi nie składa żadnych oświadczeń i nie ponosi żadnej odpowiedzialności za dokładność i kompletność treści tej publikacji. Czytelnicy powinni zasięgnąć własnej porady.
