Na czym polega handel kontraktami CFD i jak nimi handlować?

Czym są kontrakty CFD?

Kontrakt CFD, skrót od „Contract for Difference” czyli dosłownie kontrakt na różnicę, to rodzaj finansowego instrumentu pochodnego, który pozwala inwestorom spekulować na zmianach cen różnych aktywów bazowych, takich jak akcje, towary, waluty lub indeksy, bez konieczności posiadania tego instrumentu bazowego.

Czym jest rynek kontraktów CFD?

W formie kontraktów różnicowych można handlować szeroką gamą produktów i aktywów. Na tym rynku główne typy kontraktów CFD obejmują: 

• Forex: Forex lub „FX” to skrót od „foreign exchange” czyli waluta obca, podczas gdy „handel na rynku forex” odnosi się do czynności kupna lub sprzedaży dużych, małych i egzotycznych par walutowych. Duże pary walutowe na rynku forex zawierają dolara amerykańskiego, np. EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, AUD/USD, USD/CAD i USD/CHF. Małe pary walutowe obejmują EUR/GBP, GBP/JPY, GBP/CAD, CHF/JPY, EUR/AUD i NZD/JPY. Egzotyczne pary walutowe obejmują kombinację jednej z 8 dużych walut oraz walutę z gospodarki rozwijającej się lub wschodzącej, takiej jak AUD/SEK (dolar australijski/korona szwedzka), CAD/SGD (dolar kanadyjski/dolar singapurski) i GBP/ CZK (funt brytyjski/korona czeska).
• Akcje: Rynek akcji to miejsce, na którym inwestorzy mogą kupować i sprzedawać akcje spółek notowanych na giełdach. Największym i najpopularniejszym rynkiem akcji na świecie jest rynek amerykański, na którym notowanych jest ponad 4000 spółek z takich giełd jak NYSE (New York Stock Exchange), NASDAQ, AMEX i nie tylko. Korzystając z kontraktów CFD, można handlować szeroką gamą akcji, w tym akcjami wzrostowymi (akcje postrzegane jako mające duży potencjał na przyszłość) i akcjami wartościowymi (akcje, których wartość jest notowana poniżej ich rzeczywistej wartości). Do popularnych spółek wzrostowych zaliczają się czołowe amerykańskie spółki technologiczne, często określane jako FAANG: Facebook (META), Amazon (AMZN), Apple (AAPPL), Netflix (NFLX) i Alphabet (GOOG).
• Indeksy: Indeksy to „kosze” pojedynczych, ale powiązanych ze sobą akcji. Na przykład indeks S&P 500 reprezentuje ogólne zachowanie akcji 500 największych spółek notowanych na giełdach w USA, podczas gdy indeks NDXT (NASDAQ-100 Technology Sector Index) mierzy wyniki 100 czołowych spółek technologicznych. Indeksy są zwykle oceniane przez niezależne instytucje, takie jak Grupa FTSE, Deutsche Börse i Standard & Poor's. Do najpopularniejszych indeksów należą S&P 500, Dow Jones, NYSE, NASDAQ i FTSE 100.
• Towary: Towary to popularne surowce wykorzystywane w produkcji lub będące przedmiotem obrotu na otwartym rynku. Towary można podzielić na dwie kategorie: towary miękkie i towary twarde. Produkty rolne, takie jak kawa i kakao, są uważane za towary miękkie, natomiast metale szlachetne, takie jak złoto lub srebro, oraz energia, np. gaz ziemny i ropa naftowa, są uważane za towary twarde.
• Kryptowaluty: Kryptowaluty, takie jak Bitcoin, Ethereum i Litecoin, to stosunkowo nowa forma cyfrowej waluty zasilana przez zdecentralizowane sieci użytkowników zwane blockchainami. W przeciwieństwie do tradycyjnych form pieniądza emitowanych przez banki centralne, kryptowaluty zazwyczaj nie są nadzorowane przez rząd ani instytucję finansową i nie wymagają udziału pośrednika finansowego. Zamiast tego sieci kryptowalut są zarządzane przez uczestników sieci, którzy weryfikują i potwierdzają transakcje.
• Pierwsze oferty publiczne (IPO): IPO to proces, w ramach którego spółka po raz pierwszy oferuje publicznie swoje akcje i zaprasza potencjalnych inwestorów do uzyskania ekspozycji na jej akcje za pośrednictwem giełdy. Kiedy handlujesz IPO przez kontrakty CFD, zajmujesz pozycję długą (kupno) lub krótką (sprzedaż) na akcjach. Oznacza to, że masz możliwość otwarcia krótkiej pozycji (sprzedaż) na akcjach IPO w zależności od swojej strategii i oczekiwanego wyniku IPO.

Co to jest handel kontraktami CFD?

Handlując kontraktami CFD, zawierasz umowę z brokerem na wypłatę różnicy w cenie instrumentu bazowego pomiędzy otwarciem a zamknięciem kontraktu. Jeśli uważasz, że cena rynkowa aktywów (np. walut, akcji, towarów) wzrośnie, możesz zająć pozycję długą (kupno), a jeśli spodziewasz się, że cena spadnie, możesz zająć pozycję krótką (sprzedaż). Zysk lub strata są ustalane na podstawie różnicy w ruchu cen aktywów na otwartym rynku.

Na czym polega handel kontraktami CFD?

Handel kontraktami CFD umożliwia spekulację na zmianach cen instrumentu finansowego bez konieczności przejmowania własności instrumentu bazowego. Jeśli cena rynkowa aktywów zmieni się w tym samym kierunku, co Twoja transakcja CFD, osiągniesz zysk.

W handlu CFD należy szukać dwóch cen: ceny „kupna” i ceny „sprzedaży”. Który rodzaj transakcji wybierzesz, będzie zależeć od tego, czy Twoim zdaniem cena wzrośnie, czy spadnie.

• Długa pozycja: Długa pozycja ma miejsce, gdy inwestor składa transakcję KUPNA. W tym przypadku trader oczekuje, że wartość aktywów będzie rosła z czasem. Trader KUPI aktywa po niskiej cenie i SPRZEDA je, gdy cena wzrośnie.
• Krótka pozycja: Krótka pozycja ma miejsce, gdy inwestor czuje, że wartość aktywów spadnie i wybierze pozycję SPRZEDAJ.

Przyjrzyjmy się tej koncepcji na kilku przykładach:

• Przykład handlu kontraktami CFD na złoto: widzisz, że cena złota wynosi obecnie 1820 dolarów. Śledząc wiadomości rynkowe i analizy ekonomiczne, spekulujesz, że wartość złota będzie rosnąć. Otwierasz zatem „długą” pozycję po aktualnej cenie kupna złota. Załóżmy, że w momencie zamknięcia kontraktu cena złota wzrosła do 1901 dolarów. Kierunek rynku odpowiada kierunkowi Twojej transakcji, więc Twoja pozycja CFD przyniosła zysk. Jeżeli jednak cena spadłaby poniżej początkowej ceny zakupu, transakcja przyniesie stratę.
• Przykład handlu kontraktami CFD na akcje: Po tym, jak Meta opublikowała rozczarowujący raport o wynikach, jesteś przekonany(-a), że spółka jest przewartościowana i że jest to początek głębszej korekty, a nie chwilowa wyprzedaż. Dlatego decydujesz się na krótką pozycję Meta na poziomie 250 USD. Jeśli cena akcji Meta nadal będzie spadać, Twoja transakcja przyniesie zysk. Jeśli jednak cena Meta odbije się i wzrośnie powyżej 250 dolarów, poniesiesz stratę na swojej pozycji.

Dlaczego warto handlować kontraktami CFD?

Kluczową zaletą handlu kontraktami CFD jest to, że zapewniają dostępność do wielu różnych rynków i aktywów. Dzięki kontraktom CFD inwestorzy mogą uzyskać dostęp do różnych instrumentów finansowych, w tym akcji, indeksów, towarów i walut, a wszystko to na jednej platformie transakcyjnej. Oznacza to, że inwestorzy mogą dywersyfikować swoje portfele i wykorzystywać możliwości na różnych rynkach, nawet jeśli nie mają bezpośredniego dostępu do tych aktywów. Możliwość handlu z dźwignią również zwiększa dostępność, ponieważ pozwala inwestorom kontrolować większe pozycje przy mniejszym kapitale, zwiększając ich potencjalne zyski.

Uwaga: Handel z dźwignią może również zwiększyć straty, dlatego należy przestrzegać rygorystycznych praktyk zarządzania ryzykiem.

Handel kontraktami CFD oferuje elastyczność i możliwość czerpania zysków zarówno z rynków rosnących, jak i spadających. W przypadku kontraktów CFD inwestorzy mogą zajmować pozycje długie (kupna), jeśli spodziewają się wzrostu ceny aktywa, lub pozycje krótkie (sprzedaży), jeśli spodziewają się spadku ceny. Oznacza to, że inwestorzy mogą potencjalnie czerpać zyski z ruchów rynku w dowolnym kierunku, co pozwala im czerpać korzyści z różnych warunków rynkowych.

Jak handlować kontraktami CFD

Handel kontraktami CFD jest dostępny dla każdego, kto otworzył konto tradingowe u brokera internetowego. Po skonfigurowaniu konta możesz skorzystać z ogólnego poradnika, który pomoże w skonfigurowaniu standardowej transakcji CFD:

1. Wybierz zasób: Wybierz instrument finansowy, którym chcesz handlować, taki jak akcje, indeksy, towary lub waluty.
2. Wybierz swoją pozycję: Zdecyduj, czy Twoim zdaniem cena wybranych aktywów wzrośnie (zajmij pozycję długą), czy spadnie (zajmij pozycję krótką). Jeśli spodziewasz się wzrostu ceny, możesz otworzyć pozycję długą, a jeśli spodziewasz się spadku ceny, otwórz pozycję krótką.
3. Określ wielkość transakcji: Określ liczbę jednostek CFD, którymi chcesz handlować. Kontrakty CFD są zazwyczaj przedmiotem obrotu w „lotach”, a każdy kontrakt reprezentuje określoną liczbę jednostek instrumentu bazowego.
4. Ustaw dźwignię: Dźwignia pozwala kontrolować większą pozycję handlową przy stosunkowo mniejszej ilości kapitału. Należy jednak pamiętać, że dźwignia może zwiększyć zarówno zyski, jak i straty.
5. Monitoruj rynek: Skorzystaj z platformy transakcyjnej dostarczonej przez brokera, aby monitorować zmiany cen aktywów w czasie rzeczywistym. Platformy do handlu kontraktami CFD zazwyczaj oferują różne narzędzia pomagające analizować i monitorować rynek.
6. Rozpocznij transakcję: Kiedy będziesz gotowy(-a) do wejścia na rynek, złóż zamówienie za pośrednictwem platformy transakcyjnej. Określ rodzaj transakcji (kupno lub sprzedaż), jej wielkość i wszelkie dodatkowe parametry wymagane przez platformę. Zaleca się także stosowanie narzędzi takich jak stop-loss i take-profit w celu zablokowania zysków i ograniczenia potencjalnych strat.
7. Monitoruj swoją pozycję: Po zrealizowaniu transakcji monitoruj pozycję i śledź zmiany cen wybranych przez siebie aktywów. Jeśli Twoja transakcja nie ma ustalonego terminu wygaśnięcia, możesz zamknąć ją w dowolnym momencie, zgodnie ze swoją strategią handlową.

Zalety handlu kontraktami CFD

• Dostęp do wielu rynków: Handel kontraktami CFD umożliwia dostęp do szerokiej gamy rynków, w tym do rynków akcji, indeksów, towarów, walut i innych, zapewniając wiele potencjalnych możliwości handlowych.
• Handel z dźwignią: Transakcje CFD oferują dźwignię, umożliwiając inwestorom kontrolowanie większych pozycji przy mniejszym kapitale własnym. To zwiększa potencjalne zyski (i straty), jednocześnie umożliwiając elastyczność w zakresie alokacji kapitału.
• Pozycje długie i krótkie: Kontrakty CFD pozwalają inwestorom czerpać korzyści zarówno z rynków rosnących, jak i spadających. Zajmując długie pozycje, inwestorzy mogą potencjalnie czerpać korzyści z ruchów cen w górę, podczas gdy pozycje krótkie mogą pozwolić im czerpać zyski z ruchów cen w dół.
• Możliwość zabezpieczenia: Kontrakty CFD można wykorzystać jako narzędzie zabezpieczające w celu zrównoważenia potencjalnych strat w istniejącym portfelu. Zajmując przeciwne pozycje, inwestorzy mogą ograniczyć ryzyko i chronić swoje inwestycje.
• Brak własności aktywów bazowych: Handel kontraktami CFD umożliwia inwestorom spekulacje na zmianach cen bez konieczności posiadania rzeczywistych aktywów, co eliminuje potrzebę często dużych inwestycji początkowych wymaganych w celu uzyskania własności oraz potencjalnych kosztów przechowywania fizycznych aktywów (np. towarów takich jak baryłka ropy lub silos zboża).
• Elastyczne rozmiary transakcji: Kontrakty CFD oferują elastyczność w wyborze wielkości transakcji, umożliwiając inwestorom dostosowanie pozycji do ich celów i apetytu na ryzyko.
• Szybka i wygodna realizacja: Transakcje CFD można realizować szybko i wygodnie za pośrednictwem internetowych platform transakcyjnych, zapewniających natychmiastowy dostęp do rynków i notowań cen w czasie rzeczywistym.
• Szeroki dostęp do rynków światowych: Handel kontraktami CFD zapewnia dostęp do rynków globalnych, umożliwiając inwestorom dywersyfikację portfeli i potencjalnie zwiększyć ich szanse na znalezienie intratnych transakcji.
• Dostępność narzędzi do zarządzania ryzykiem: Platformy CFD często oferują narzędzia do zarządzania ryzykiem, takie jak zlecenia stop-loss i take-profit, aby pomóc inwestorom w zarządzaniu potencjalnymi stratami i je ograniczać.
• Udziały w zysku: Inwestorzy są uprawnieni do otrzymania dywidendy, jeśli zajmują długą pozycję na pojedynczej akcji lub indeksie giełdowym. Korekta dywidendy jest ujemna tylko wtedy, gdy inwestor zajmuje pozycję krótką.

Wady handlu kontraktami CFD

• Ryzyko zmienności: Kontraktami CFD można handlować na zmiennych aktywach, co może prowadzić do szybkich wahań cen. Nagłe zmiany na rynku mogą skutkować znacznymi stratami i stać się przyczyną wezwań do uzupełnienia depozytu.
• Dźwignia zwiększa straty: Chociaż dźwignia może zwiększyć potencjalne zyski, zwiększa również straty. Handel z dźwignią zwiększa ryzyko znacznych strat, ponieważ straty mogą przekroczyć początkową inwestycję.
• Ryzyko brokera: Transakcje CFD są zawierane z brokerem lub instytucją finansową, narażając inwestorów na ryzyko kontrahenta. Jeżeli broker upadnie lub zbankrutuje, istnieje ryzyko utraty zainwestowanego kapitału lub trudności z wypłatą środków. Handlowcy powinni dołożyć należytej staranności i wybrać licencjonowanego i renomowanego brokera, który podlega regulacjom prawnym.
• Opłaty i prowizje: Niektórzy brokerzy CFD mogą stosować nieoczekiwane opłaty lub prowizje, takie jak koszty finansowania jednodniowego, prowizje lub opłaty za korzystanie z platformy. Traderzy powinni dokładnie zapoznać się ze strukturą opłat wybranego brokera, aby zrozumieć całkowity koszt swoich transakcji.
• Przeinwestowanie i podejmowanie emocjonalnych decyzji: Dostępność handlu kontraktami CFD może prowadzić do przeinwestowania i podejmowania emocjonalnych decyzji. Impulsywny handel oparty na emocjach, a nie na przemyślanej strategii, może skutkować słabymi wynikami transakcji.
• Złożona struktura cenowa: Ceny kontraktów CFD na szybko zmieniających się rynkach mogą być złożone i nie zawsze odzwierciedlają dokładną cenę instrumentu bazowego. Czynniki takie jak spready, prowizje i koszty finansowania mogą mieć wpływ na cenę, dlatego ważne jest, aby traderzy rozumieli strukturę cenową kontraktów CFD.
• Ryzyko regulacyjne: Środowisko regulacyjne dla handlu kontraktami CFD różni się w różnych jurysdykcjach. Zmiany regulacyjne lub ograniczenia nałożone przez władze mogą mieć wpływ na dostępność, limity dźwigni lub inne aspekty handlu kontraktami CFD.
• Brak własności i prawa głosu: Inwestorzy handlujący kontraktami CFD nie są właścicielami aktywów bazowych i nie mają prawa głosu w powiązanej spółce.

Różnice pomiędzy handlem kontraktami CFD a handlem tradycyjnym

Zarówno kontrakty CFD, jak i tradycyjny handel (np. kupno akcji) zapewniają ekspozycję na zmiany cen akcji. Różnią się jednak w sposób zasadniczy.

Inwestując w akcje, przejmujesz bezpośrednią własność aktywów, którymi zwykle są akcje spółki. W takim przypadku zysk możesz osiągnąć jedynie sprzedając swoje akcje po cenie wyższej od ceny zakupu.

Handlując kontraktami CFD, handlujesz jedynie zmianami cen, więc możesz zajmować pozycję długą (kupno) lub krótką (sprzedaż) na instrumentach na różnych rynkach światowych, takich jak akcje, towary, forex i indeksy. Dzięki temu możesz potencjalnie zyskiwać lub tracić na wahaniach cen na rynku bez konieczności posiadania instrumentu bazowego.

Kolejną kluczową różnicą między nimi jest wykorzystanie dźwigni. Kontrakty CFD to produkty lewarowane, co oznacza, że skutecznie odkładasz niewielki procent kapitału wymaganego do otwarcia pełnej pozycji handlowej, a następnie pożyczasz resztę od swojego brokera. Dzięki temu możesz wykorzystać niewielką kwotę pieniędzy, aby potencjalnie osiągnąć znacznie wyższe zyski (lub straty). W przypadku handlu akcjami kupujesz akcje za własne pieniądze i musisz z góry zapłacić pełną cenę.

Jak zarządzać ryzykiem w handlu kontraktami CFD?

W handlu możesz mieć najlepszą strategię na świecie, ale bez zarządzania ryzykiem trudno jest utrzymać zyski na dłuższą metę. Rynki są niestabilne, dlatego zarządzanie ryzykiem jest niezbędne.

5 narzędzi i wskazówek dotyczących zarządzania ryzykiem

1. Używaj zleceń stop-loss: Stop-loss to z góry określony poziom, na którym transakcja zamyka się automatycznie po osiągnięciu ustalonej ceny. To jest jak siatka bezpieczeństwa, która pomoże zapobiec nadmiernym stratom, gdyby ceny poszły w złym kierunku.
2. Używaj zleceń take-profit: Chcesz zabezpieczyć swoje zyski, zanim zmiany cen zmienią kierunek? Ustaw poziom take-profit, a kiedy rynek go osiągnie, Twoja transakcja zostanie automatycznie zamknięta i zablokuje Twój zysk.
3. Używaj zleceń trailing stop: Trailing stop ma na celu ograniczenie strat ORAZ zablokowanie zysków; pomyśl o tym jak o stop-lossie z dodatkową elastycznością. Limit znajduje się w określonej odległości od aktualnej ceny i porusza się w górę i w dół wraz z rynkiem.
4. Dostosuj wielkość lota: W tradingu rozmiar ma znaczenie. Im większa pozycja, tym większy potencjalny zwrot, ale także większe ryzyko. Aby określić odpowiednią wielkość transakcji, zastanów się, ile jesteś skłonny stracić, jeśli transakcja pójdzie przeciwko Tobie.
5. Skorzystaj z kalkulatorów tradingowych: Skorzystaj z bezpłatnych kalkulatorów online, aby pomóc w ustawieniu transakcji:
   Kalkulator wkładu zabezpieczającego: Zobacz, jaki depozyt zabezpieczający jest potrzebny do otwarcia pozycji.
   Kalkulator zysków/strat: Narzędzie to pomaga oszacować zyski i straty oraz ustawić poziomy stop-loss i take-profit.
   Kalkulator pipsów: Szacuje potencjalne zyski lub straty na podstawie ruchów pipsów.

Gotów do handlu swoją przewagą?

Dołącz do tysięcy traderów i handluj CFD na forex, akcje, indeksy, surowce i kryptowaluty!

Niniejszej informacji nie należy traktować jako rekomendacji ani jako oferty kupna lub sprzedaży, ani jako próby pozyskania oferty kupna lub sprzedaży papierów wartościowych, produktów lub instrumentów finansowych, ani też jako zaproszenia do udziału w strategii handlowej. Informacja została przygotowana bez uwzględnienia Twoich celów, sytuacji finansowej oraz potrzeb. Wszelkie odniesienia do wyników historycznych i prognoz nie stanowią wiarygodnych wskaźników przyszłych wyników. Axi nie składa żadnych oświadczeń i nie przyjmuje żadnej odpowiedzialności w odniesieniu do dokładności i kompletności treści niniejszej publikacji. Czytelnicy powinni uzyskać poradę na własną rękę.